Trongmột bức thư được công bố vào thứ năm, New York State Department of Financial Services, hoặc NYDFS, khuyến cáo rằng tất cả các ảo các công ty tiền tệ hoạt động theo luật ngân hàng New York áp dụng phân tích blockchain để theo dõi các giao dịch. Trong việc ủng hộ quyết định, cơ quan quản lý đã viết:
“Địa chỉ ví thường là bút danh, không có gì trên mặt chuyển khoản buộc lại với người khởi, người thụ hưởng, hoặc chủ sở hữu có lợi cơ bản.”
Dođó, như đã nói bởi NYDFS, điều quan trọng là các công ty như vậy sử dụng phân tích blockchain để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Cơ quan này cũng vạch ra ba quy trình phân tích có thể giúp chống lại các biện pháp như vậy. Chúng bao gồm tăng cường Know Your Customer, hoặc KYC, kiểm soát liên quan, tiến hành giám sát giao dịch hoạt động trên chuỗi và tiến hành sàng lọc các biện pháp trừng phạt các hoạt động trên chuỗi.
Một
cách riêng biệt, cùng ngày, trao đổi tiền điện tử Coinbase thông báo rằng họ đã triển khai một cuốn tiểu thuyết biết-giao dịch, hay KYT, dịch vụ, được mệnh danh là” Coinbase Intelligence”, để giúp các công ty tiền điện tử giải quyết các vấn đề tuân thủ. Như đã nói bởi Coinbase, nó là một dịch vụ loại API mà các doanh nghiệp và tổ chức có thể sử dụng để giảm thiểu rủi ro quy định trên nền tảng của riêng họ. Các tính năng bao gồm:
- Tự động giám sát giao dịch thời gian thực cho hàng triệu giao dịch bằng cách tạo ra điểm số rủi ro cho địa chỉ.
- Nhậncảnh báo để cho phép quản lý rủi ro chủ động nếu có thay đổi về hồ sơ rủi ro.
- Dễdàng cấu hình công cụ quy tắc và thông tin chuyên sâu về rủi ro duy nhất vào các công cụ quản lý trường hợp bên thứ ba hiện có
- àng lọc các giao dịch để tài trợ chống khủng bố và các lá cờ liên quan đến AML khác ở quy mô lớn.
S
Trongkhi đó, Coinbase Analytics đã được đổi tên thành Coinbase Tracer để hình dung dòng tiền sử dụng dữ liệu ghi công công khai để giảm gian lận, giải mã rủi ro đối tác và giúp đánh dấu rủi ro chống rửa tiền với điểm số rủi ro và cảnh báo rủi ro.
