Có vẻ như không chắc là người sáng lập và Giám đốc điều hành BlockFi Zac Prince sẽ mô tả một vụ truy tố dẫn đến phạt 100 triệu đô la cho anh ta công ty là “một chiến thắng không chỉ cho BlockFi mà còn cho ngành công nghiệp tiền điện tử rộng lớn hơn,” nhưng đó thực sự là những gì ông nói. Và, anh ta có thể đúng, mặc dù nó vẫn còn để được nhìn thấy bây giờ.
Việc giải quyết
Được thành lập vào năm 2017, BlockFi là một tổ chức tài chính tiền điện tử có trụ sở tại Jersey mới với đội ngũ 850 và một triệu khách hàng trên toàn thế giới. Sản phẩm Tài khoản lãi BlockFi phổ biến của nó, với nửa triệu người dùng, bao gồm 407.000 tại Hoa Kỳ, là đối tượng của lệnh ngừng và hủy bỏ từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và 32 tổng luật sư nhà nước vào ngày 20 tháng 7 năm 2021. Một tuyên bố tại thời điểm đó của Văn phòng Tổng chưởng lý NJ cáo buộc rằng BlockFi đã “bán chứng khoán chưa đăng ký trong hình thức tài khoản tiền điện tử thu nhập lãi suất đã huy động ít nhất 14,7 tỷ đô la trên toàn thế giới”.
Vào ngày 14 tháng 2, SEC thông báo rằng họ đã tính phí BlockFi “không đăng ký các ưu đãi và bán sản phẩm cho vay tiền điện tử bán lẻ của mình.” BlockFi cũng bị buộc tội các nhà đầu tư gây hiểu lầm bằng cách nói rằng các khoản vay tổ chức của nó là “thường” quá tài sản hóa khi trên thực tế, không quá 24% các khoản vay từng có. Trong đơn đặt hàng thiết lập thủ tục tố tụng, cần lưu ý rằng đây là “một giám sát hoạt động” đã xảy ra sau khi nó trở nên rõ ràng rằng các tổ chức tài chính lớn chỉ đơn giản là không muốn đối chiếu quá mức cho vay của họ.
Cuối cùng, một giải quyết đã đạt được theo đó BlockFi đồng ý trả một khoản phạt 50 triệu đô la cho SEC và 50 triệu đô la khác cho 32 tiểu bang mà không thừa nhận hành vi sai trái hoặc trách nhiệm pháp lý. Ngoài ra, BlockFi sẽ “cố gắng mang lại hoạt động kinh doanh của mình trong các quy định của Đạo luật Công ty Đầu tư trong vòng 60 ngày.” Trong khi đó, khách hàng Hoa Kỳ không thể thêm tiền vào Tài khoản Lãi suất BlockFi của họ và các tài khoản mới không thể được mở tại Hoa Kỳ hoặc bởi người Mỹ. Công ty cho biết họ sẽ tạo ra một sản phẩm cho vay tuân thủ SEC mới, BlockFi Yield và Tài khoản lãi BlockFi sẽ được chuyển đổi sang sản phẩm mới.
Lần đầu tiên qua bài
Có chiến thắng của BlockFi: Nó sẽ được quy định.
Đối tác Troutman Pepper Stephen Piepgrass, có lĩnh vực tập trung bao gồm luật sư nhà nước chung, được gọi là sự tiến triển của các sự kiện “sự phát triển tự nhiên của bất kỳ doanh nghiệp nào.”
“ Đầu tiên họ hoạt động trong một không gian quy định màu xám, sau đó những người có thể tuân thủ đi vào ánh sáng”, Piepgrass nói với Cointelegraph. Bằng cách là người đầu tiên đạt được quy định, BlockFi có thể “giúp đàm phán các điều kiện mới” với lợi thế của nó.
Piepgrass đảm bảo rằng vẫn còn nhiều hơn nữa diễn ra đằng sau hậu trường với những nỗ lực của SEC và tổng luật sư nhà nước để điều chỉnh cho vay tiền điện tử. Một số hoạt động đã được nhìn thấy. Coinbase đã bị cản trở việc mở sản phẩm Coinbase Lend của mình bởi mối đe dọa của một vụ kiện SEC vào năm ngoái. Celsius, Gemini và Voyager Digital được biết đến là dưới sự xem xét của SEC.
“ Các nền tảng cho vay tiền điện tử cung cấp chứng khoán như [Tài khoản lãi] của BlockFi nên thông báo ngay lập tức về nghị quyết ngày hôm nay và tuân thủ luật chứng khoán liên bang,” Gurbir S. Grewal, giám đốc Bộ phận Thực thi của SEC và cựu tổng luật sư New Jersey, cho biết trong thông báo về việc giải quyết. “Việc tuân thủ các yêu cầu đăng ký và tiết lộ của chúng tôi là rất quan trọng để cung cấp cho các nhà đầu tư thông tin và tính minh bạch mà họ cần để đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt trong không gian tài sản tiền điện tử.”
Đường dẫn Rocky để tuân thủ
Không phải ai cũng đồng ý rằng đây là một chiến thắng không hợp kim cho ngành công nghiệp tiền điện tử hoặc cho người dùng tiền điện tử. Ủy viên SEC Hester Peirce, trong một tuyên bố bất đồng về việc giải quyết BlockFi, đã chỉ ra kết quả tiềm năng sẽ ít hơn chiến thắng. “Thay vì buộc sự minh bạch xung quanh các sản phẩm cho vay tiền điện tử bán lẻ,” cô viết, “giải quyết ngày nay có thể ngăn họ được cung cấp cho khách hàng bán lẻ ở Hoa Kỳ.”
Peirce cũng lưu ý sự phức tạp của việc đáp ứng các quy định của Đạo luật Công ty Đầu tư và được gọi là khung thời gian 60 ngày được đề xuất, thậm chí với một phần mở rộng 30 ngày, “vô cùng tham vọng.” Cô ấy có thể nói thêm rằng không có gì đảm bảo rằng sản phẩm BlockFi Yield mới sẽ được phê duyệt.
Philip Moustakis, cựu cố vấn cấp cao của SEC Division of Enforcement và hiện là cố vấn tại Seward & Kissell, được gọi là truy tố BlockFi “một cú sút trên mũi của các nền tảng cho vay tiền điện tử.” Vụ án rất quan trọng, ông nói, vì BlockFi là người cho vay tiền điện tử “khá lớn, đáng kể” đầu tiên bị truy tố.
Moustakis nói với Cointelegraph rằng anh sẽ thích thấy một “con đường rõ ràng hơn để tuân thủ.” Nếu không có “một hành động thực thi dựa trên rộng […] với cà rốt và gậy bê tông,” ông nói, SEC có thể buộc phải điều tra các nền tảng cho vay tiền điện tử riêng lẻ.
Đối với SEC, Moustakis cho biết, trường hợp BlockFi đại diện cho “mức độ khó tiếp theo” trong sự thúc đẩy liên tục của nó để điều chỉnh tiền điện tử. Tiền phạt 100 triệu đô la đang được ca ngợi là lớn nhất từng được trả bởi một công ty tiền điện tử.
Sẽ mất một thời gian để thấy tác động đầy đủ của việc truy tố BlockFi của SEC. Nhưng, hậu quả đã bắt đầu. Nexo được cho là đã ngừng trả lãi cho người dùng Hoa Kỳ của sản phẩm Kiếm lãi vào ngày 18 tháng 2. Công ty cho biết sản phẩm Kiếm lãi của mình “ở dạng hiện tại sẽ không có sẵn cho khách hàng mới, cho đến khi tái cấu trúc của Sản phẩm Kiếm lãi và quy trình đăng ký với các cơ quan quản lý có liên quan được hoàn thiện, theo hướng dẫn nhận được gần đây.”
