Cơ quan thực thi tuân thủ tài chính Úc AUSTRAC đã phát hành hai hướng dẫn mới để giúp các thực thể phát hiện ra khi khách hàng đang sử dụng tiền điện tử cho các phương tiện bất hợp pháp hoặc khi họ bị buộc phải trả tiền cho người tạo ra ransomware.
But it warned that debanking customers merely on suspicion of such activity was a harmful practice with serious negative effects.
Trong một thông báo được đăng vào đầu ngày hôm nay, AUSTRAC lưu ý rằng sự chấp nhận ngày càng tăng, giá trị và áp dụng công nghệ tiền điện tử và blockchain đã đi kèm với sự gia tăng tội phạm mạng.
Tội phạm hỗ trợ mạng là một mối đe dọa ngày càng tăng đối với người Úc. Theo Trung tâm An ninh mạng Úc (ACSC), 500 cuộc tấn công ransomware đã được báo cáo trong năm tài chính 2020-21, tăng gần 15% so với năm trước,” AUSTRAC tuyên bố.
Các hướng dẫn về ransomware và “lạm dụng hình sự các loại tiền kỹ thuật số” không chỉ được thiết kế để giúp phát hiện các tác nhân xấu mà còn giúp báo cáo hoạt động đáng ngờ cho AUSTRAC dễ dàng hơn – điều mà các doanh nghiệp phải làm sau khi báo cáo vấn đề với cảnh sát.
Giám đốc điều hành Blockchain Úc Steve Vallas hoan nghênh các hướng dẫn viên mới, nói rằng việc “sử dụng tiền kỹ thuật số cho mục đích tội phạm không có chỗ trong lĩnh vực của chúng tôi.”
“ Đối thoại mở, hướng dẫn chủ động và mối quan hệ chặt chẽ giữa Chính phủ và ngành là cần thiết để đảm bảo các doanh nghiệp có thể xác định và báo cáo hành vi khiến người Úc có nguy cơ gây hại.”
Trong hướng dẫn ransomware, AUSTRAC đã nêu bật nhiều chỉ số mà khách hàng có thể nhanh chóng cố gắng thanh toán tiền chuộc. Danh sách bao gồm các hành vi như thiếu kiên nhẫn về tốc độ giao dịch, các giao dịch lớn đột ngột từ các doanh nghiệp mới được đăng ký và chuyển toàn bộ nắm giữ của một người với sự thiếu hoạt động tài khoản sau đó.
Mặc dù các chỉ số có vẻ rõ ràng, AUSTRAC chỉ ra rằng hầu hết “nạn nhân thường miễn cưỡng báo cáo” khi họ đang tìm cách đưa doanh nghiệp của họ ra khỏi nanh vuốt của những kẻ tấn công và chạy lại càng sớm càng tốt.
“ Nếu có thể, khuyến khích khách hàng của bạn báo cáo sự cố ransomware cho dịch vụ Báo cáo Cyber và thực thi pháp luật của ACSC,” hướng dẫn đọc.
Trong hướng dẫn tập trung vào việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp, AUSTRAC đã liệt kê các hoạt động như trốn thuế, rửa tiền, lừa đảo và việc mua các sản phẩm bất hợp pháp trên darknet. Cơ quan quản lý chú ý nhất đến rửa tiền, vì nó đã đưa ra một tóm tắt các thành phần chính của nó bao gồm “vị trí, phân lớp và tích hợp.”
Sau khi mua tài sản kỹ thuật số với fiat (vị trí), tên tội phạm sau đó sẽ cố gắng chuyển đổi tài sản trên các tài khoản và nền tảng khác nhau (phân lớp) để “khoảng cách tiền với nguồn”.
Nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi), máy trộn và đồng tiền riêng tư đã được nêu là phương pháp để làm như vậy. Cuối cùng, diễn viên xấu sẽ sử dụng biến thể cuối cùng của các quỹ để giới thiệu lại vốn vào các dịch vụ hoặc sản phẩm tài chính truyền thống (tích hợp).
Hướng dẫn đọc: “Việc chuyển đổi sang và từ tiền tệ do chính phủ phát hành là điểm mà một tên tội phạm bị phơi bày và có thể nhận dạng nhiều nhất”.
Related: Australia’s first Bitcoin ETF could attract $1 billion after launch next week
Notably, the guide also urged traditional financial institutions to steer away from debanking customers, as this has been a key issue in the local crypto sector and could have major consequences if a lawful person has incorrectly been identified as a criminal.
“ Debanking các doanh nghiệp hợp pháp và hợp pháp có thể tác động tiêu cực đến các cá nhân và doanh nghiệp. Nó cũng có thể làm tăng rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố và tác động tiêu cực đến nền kinh tế của Úc”, hướng dẫn viên cảnh báo.
