“Tôi trên 40 tuổi, sống một mình, có một công việc được trả lương cao và kinh doanh theo mùa. Tôi đã đầu tư trong gần 20 năm, gần đây là thực tế sống trên một thu nhập thụ động. Bây giờ tôi đang bắt đầu lại với số không trong tài khoản của tôi”, Marijonas nói.
Ông là một trong số rất nhiều nạn nhân của cái gọi là chương trình giết mổ lợn, loại lừa đảo trực tuyến nổi lên nhanh chóng kết hợp lãng mạn và kinh doanh.
Những người sống sót của những trò lừa đảo crypto tương tự đang hoài nghi về tỷ lệ cược lấy lại tiền của họ, nhưng chúng ta hãy xem liệu tình hình thực sự ảm đạm và vô vọng.
Lợn giết mổ Lãng mạn Scam là gì?
Nghe có vẻ không gợi cảm, thịt lợn là giống lừa đảo lãng mạn mới liên quan đến những người yêu thích trực tuyến giả mạo, nền tảng đầu tư giả mạo, môi giới giả mạo, và thiệt hại thực tế.
Tên gọi của nó bắt nguồn từ tiếng Trung Quốc “sha zhu pan”, có nghĩa là “thịt lợn”. Cách lừa đảo hoạt động rất giống với quá trình giết mổ lợn; đây là lý do tại sao thuật ngữ này trở thành một ẩn dụ được sử dụng rộng rãi.
Kẻ lừa đảo bắt đầu liên lạc với mục tiêu của họ (“con lợn”) trên các ứng dụng hẹn hò, nền tảng truyền thông xã hội, hoặc thông qua tin nhắn văn bản “sai số”. Kẻ lừa đảo đạt được sự tin tưởng của họ, tạo ra ảo giác về một mối quan hệ, và thu hút nạn nhân vào các khoản đầu tư tiền điện tử giả mạo mà không bao giờ có thể bị thu hồi.
Trớ trêu thay, phần lớn nạn nhân thịt lợn là những người thông minh và hiểu biết công nghệ.
Cách thức hoạt động của Đề án
Bước 1: “Tìm Heo”
“Romance scammers often appear as attractive, wealthy, and successful business people looking for serious relationships. They approach victims on dating apps or social media and start intimate online relationships,” shares Marijonas, a romance scam victim from Lithuania, Europe’s emerging fintech hub.
Months ago, he “matched” with attractive jewelry maker Irina on Tinder. She messaged him first and then offered to switch to WhatsApp. Her Tinder profile linked to her Instagram, which had 500 followers, was active, displayed her luxurious lifestyle, and looked legit.
“You get the impression that you are lucky enough to meet a girl that you don’t even expect,” the man says.
Like him, Irina was involved with investing. She said that 70% of her income even came from investments. The woman shared an investment account with her brother, a financial analyst. He made successful leverage trades based on insider info that his boss, Nikolay, shared with them for a 23.5% quarterly fee.
"Honestly, I earned up to 10% per year from my investments, while she got that and more per month. The 23.5% was worth trying. There was nothing unusual about it," said Marijonas.
Irina mentioned the Aplore investment platform, registered in Romania and operating under the license of Cyprus, which had no previous online history. Marijonas registered an account, spent €10K to buy Bitcoins on the Huobi exchange, and transferred them into his Aplore trading account.
“We started investing: I logged in and shared my screen via Skype, and he told me what positions to open. We started with currency pairs. Profits increased in front of my eyes. I earned over €3K during the first week,” said the man.
Bước 2: “Vỗ béo heo”
Nhưng ngay khi nạn nhân của họ bị móc nối, những kẻ lừa đảo giết mổ lợn thay đổi chiến thuật và tăng áp lực để đầu tư ngày càng nhiều. Những chướng ngại vật cản trở mọi nỗ lực rút lui.
Nikolay và nhóm của ông khuyến khích Marijonas giao dịch với đòn bẩy cao hơn, có sẵn cho các tài khoản trên €50K. “Tôi không thể cưỡng lại sự cám dỗ để kiếm được nhiều hơn và chuyển nhượng thêm 40K € nữa,” ông lưu ý.
Sau đó, ông nhận được một cuộc gọi từ sự hỗ trợ của nền tảng, tuyên bố rằng vốn trên €50K phải được bảo hiểm từ rủi ro đòn bẩy cao. Thêm 30% số tiền phải được chuyển trong ba ngày; cho đến lúc đó, ông đã bị khóa khỏi giao dịch.
Các giao dịch bị tạm dừng mỗi khi Marijonas cố gắng chuyển tài sản ra khỏi tài khoản giao dịch của mình. Sự hỗ trợ của nền tảng đổ lỗi cho hợp đồng thông minh, mà sẽ chỉ kích hoạt lại sau khi một khoản tiền gửi trị giá 29% tổng giá trị của tài khoản.
“Tôi nghĩ rằng có một cái gì đó giống như NLP. Họ có tất cả các câu trả lời cho tất cả các câu hỏi sẵn sàng. Tại sao không có địa chỉ? Binance cũng không có. Tại sao đánh giá xấu? Các đối thủ cạnh tranh viết chúng. Tại sao không có đăng ký giấy phép? Đăng ký của các công ty blockchain không được công khai.
Tôi nghĩ rằng những người này chỉ chấp nhận rủi ro bằng cách chọn một người trung gian mơ hồ,” Marijonas nói.
Cuối cùng, ông đã bán tất cả cổ phiếu của mình và đưa số tiền yêu cầu vào một nền tảng. Tiền gửi của ông đã tăng lên đến gần €150K. “Tôi bị bỏ chân đất,” ông thú nhận.
Bước 3: “Butchering”
Meanwhile, the crypto romance scammers kept up the pace. On the contrary, they continued coming up with new arguments about why additional funds needed to be added to their victim’s trading account.
Following the theory of sha zhu pan, the time when the scammer’s sentiment changes marks the process’s final stage. They start blaming the victim, requesting fees, and finally cutting it off.
Three months after meeting Irina on Tinder, the pressure on Marijonas started. “Deposit the money, take quick credits. After that, the platform simply disappeared. Almost €150K was washed away,” says the victim. His new acquaintances became unreachable too.
Instead of a goodbye, Marijonas received a fake email impersonating the UK Financial Conduct Authority (FCA), an institution that regulates the financial services industry in Great Britain.
The letter offered a way to get back 75% of his lost funds in exchange for statements of his trading account and ID documents copies with a selfie attached.
“Neither the girls nor the investment advisors ever do video chats,” says Marijonas.
His post-scam research revealed that scammers steal the identities of existing public profiles registered in a different country than the victims. According to him, “the name of the fraudster matches the name of the person from whom the photos were stolen.”
The Morning After: Ai ở đó để giúp bạn?
Rơi vì một lừa đảo tình yêu và mất tiền tiết kiệm cuộc sống của bạn là chấn thương. Chúng ta trải qua một loạt các cảm xúc cực đoan: sốc, tội lỗi, xấu hổ, lo lắng, tự nghi ngờ, và tức giận.
Nhưng trong khi một số đóng cửa trong sự xấu hổ và tuyệt vọng, những người khác tuyệt vọng tìm cách để lấy lại tiền của họ. Đây là khi họ dễ bị rơi vào những trò lừa đảo mới, cung cấp các cách để phục hồi tiền bị mất.
Marijonas tuyên bố: “Cùng một tên tội phạm đã lừa bạn cố gắng lừa bạn ra khỏi nhiều tiền hơn bằng cách hứa hẹn sẽ giúp bạn lấy lại tiền của bạn”.
Ủy ban Thương mại Liên bang Hoa Kỳ (FCA) xác nhận rằng những kẻ lừa đảo phục hồi tạo ra các trang web giả mạo như các công ty phục hồi gian lận, các quan chức chính phủ, hoặc luật sư. Họ hứa sẽ lấy lại tiền cho nạn nhân và yêu cầu họ trả tiền trước khi nhận được dịch vụ.
Theo các chuyên gia FCA, yêu cầu thanh toán trước là một tín hiệu cảnh báo, và cách duy nhất để không rơi vào lừa đảo một lần nữa là tránh thực hiện ngay cả những khoản thanh toán nhỏ nhất trước khi nhận được dịch vụ.
Lawyers and Financial Ombudsman Services
Scam victims may reach out to lawyers for help. Although getting your funds back from scammers might be difficult, the chance always exists, says Edvardas Jankauskas, legal counsel of Swiss company Isun AG.
“First, it is necessary to identify who runs the fake platform. If a company or individual is identified behind it, the victim needs to contact the police of the jurisdiction where the firm is registered and file a report of theft or fraud. Then, if those persons or companies are found, it would be possible to get your funds back. Of course, every case is different and needs to be assessed properly,” says the lawyer.
Some jurisdictions, like the United Kingdom, have Financial Ombudsmen institutions that help victims request compensation from a bank or payment provider if the financial institution has not warned the user about their unusual outbound transaction.
However, an ombudsman’s assistance is highly dependent on the jurisdiction in which they operate. Banks typically have safeguards in place and warn customers about potentially unusual transactions.
Meanwhile, filing a theft report becomes complicated if the company is fake and provides no information about itself. “If you fell victim to bogus scam company, the refund chances are almost zero,” states Marijonas.
Blockchain Trackers
The third category of paid helpers is companies that provide on-chain money-tracking services. The public nature of blockchain allows us to follow the transactions of the scammers’ crypto wallet addresses.
“The problem is determining which crypto exchange has a wallet into which the stolen assets were deposited. That is the kind of information those companies provide for a good price,” says Marijonas.
“In my case, the money went to their wallet on Huobi. The exchange requests a court decision to seize it and provide to provide owner’s data,” he adds.
Law Enforcement
Law enforcement institutions are the only real help that romance scam victims may expect, believes Marijonas.
At the same time, he agrees that police, especially on European soil, lack the knowledge and tools to deal with crypto-related investment frauds.
DailyCoin asked Nils Andersen-Röed, the Deputy Head of Financial Crime Compliance at Binance and former Europol officer, what stops mitigating crypto crimes more effectively.
According to him, the collaboration between law enforcement, financial institutions, and the crypto industry is crucial.
“Quite often law enforcement is only looking at one particular victim in a certain jurisdiction, while we see requests from all over the world.
We can compare the modus operandi of linked accounts. If we see those links, we do engage with law enforcement and try to connect law enforcement with each other.
In my experience, it’s much more powerful to counter the whole network instead of looking just into the individual cases,” says Andersen-Röed.
Accordingly, he believes that society prevention awareness is no less critical. Victims tend to rely on someone with whom they have a trusted relationship and thus invest in scams like pig butchering.
"It's very hard to teach people. It's hard to convince those people [victims] that they are actually participating in the scam because they truly believe the story," says the Deputy Head of financial crime compliance at Binance.
Bottom Line
Since its birth in 2019, pig butchering has become a prevalent romance scam type worldwide.
At least 4,300 crypto victims were registered by the FBI in 2021, each losing close to $100K on average. The size of their average losses climbed to $155,000 by the middle of 2022.
Over 50% of the victims lost more than half of their net worth to pig-butchering scammers. More than a third were driven into debt. At the same time, the absolute majority (88%) reported having a university degree.
This leads to the conclusion that anyone can be deceived. We all have specific psychological weaknesses. Even the most rational person may behave recklessly when a scammer gets hold of them.
