Các chính phủ trên toàn cầu cũng đã nhận thức được nhiều hơn về thị trường crypto và các cách khác nhau mà nó có thể được quy định.
Mặc dù tỷ lệ áp dụng ngày càng tăng và sự tham gia của những người khổng lồ tài chính chính thống, tuy nhiên, những người naysayers vẫn tiếp tục miêu tả mật mã như một công cụ cho kẻ sai lầm và tội phạm. Một số nền tảng crypto và giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) đã bị xâm phạm trong những năm qua, do các mã khác nhau lỗ hổng hoặc các vấn đề tập trung. Tuy nhiên, ăn cắp tiền là phần dễ nhất, trong khi di chuyển số tiền đó và rút tiền ra là gần như không thể.
Điều này chủ yếu là bởi vì hầu hết các giao dịch crypto được ghi lại trên một sổ cái công cộng hoạt động như một dấu vết vĩnh viễn, và ngay cả khi hacker sử dụng các dịch vụ trộn đồng xu khác nhau để ẩn nguồn gốc của nó, các công cụ giám sát giao dịch mạnh mẽ cuối cùng có thể xác định những con đường mòn bất hợp pháp như vậy.
Ngay cả các dịch vụ trộn đồng xu cũng bắt đầu chặn các giao dịch liên quan hoặc gắn cờ là bất hợp pháp.
Thông qua nghiên cứu nghiêm ngặt, các công ty pháp y crypto như Chainalysis và Elliptic đã vạch trần thêm khái niệm rằng tiền điện tử cung cấp một công cụ lý tưởng cho các tội phạm tài chính và che giấu các hoạt động bất hợp pháp.
Một báo cáo gần đây của Chainalysis cho thấy tỷ lệ giao dịch mật mã liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp trong năm 2021 chỉ là 0,15%.
Tiền điện tử đã trở nên chủ đạo hơn trong vài năm qua, với đơn thuốc công khai của thị trường crypto phát triển từ một bong bóng internet cách đây vài năm trở thành một lựa chọn đầu tư đáng tin cậy hiện nay.
Dmytro Volkov, chief technology officer at crypto exchange CEX.IO, told Cointelegraph why the notion of crypto being primarily used by criminals is outdated:
“ Quan niệm sai lầm rằng mật mã chủ yếu được sử dụng bởi bọn tội phạm có lẽ có nguồn gốc từ những ngày của Con đường tơ lụa. Sự thật là khía cạnh bất biến của blockchain làm cho việc che giấu các giao dịch rất khó khăn. Trong trường hợp Bitcoin, có sổ cái blockchain có sẵn công khai, một cuộc trao đổi nghiêm túc với một nhóm phân tích có thẩm quyền có thể dễ dàng theo dõi và ngăn chặn tin tặc và giặt ủi trước khi thiệt hại được thực hiện.”
He added that “as long as the security team stays proactive and ahead of the curve on blockchain technology, we can continue protecting our customers. As this industry continues to grow, I believe that this myth of crypto being used mainly by criminals will fade.”
Volkov noted that there is an “arms race going on between cybercriminals and the security teams of cryptocurrency ecosystems,” as ne’er-do-wells still try to find instruments to facilitate illicit activities. However, “this is not exclusive to the digital asset industry,” Volkov claimed.
Một đường mòn “giấy”
Đã có một số trường hợp trong đó tội phạm được phát hiện đang cố gắng rửa tiền điện tử bị đánh cắp nhiều năm sau khi thực tế, ví dụ gần đây nhất là Bitfinex.
Law enforcement agents were able to follow the stolen Bitcoin (BTC) — estimated to be around $4 billion in today’s value — through the blockchain to eventually detain influencer Heather Morgan and her husband Ilya Lichtenstein, a cybersecurity specialist.
Liênquan: Làm cho ý nghĩa của Bitfinex Bitcoin tỷ
Derek Muhney, phó chủ tịch điều hành tại Coinsource — một nhà cung cấp Bitcoin ATM — nói với Cointelegraph:
“Look at the outcome of the 2016 Bitfinex hack. The individuals involved attempted to launder approximately $4.5 billion in cryptocurrency by employing several methodical laundering techniques. Still, law enforcement was able to follow the money through the blockchain, identify the perpetrators and recover a significant portion of the stolen money. Cases like this prove that criminals may try to take advantage of crypto but they won’t succeed. Crypto was created for the people and will continue to be for the good guys.”
Từ góc độ bên ngoài, việc sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động tội phạm có vẻ lý tưởng. Các giao dịch trực tuyến có thể được thực hiện nhanh chóng và không cần phải di chuyển một khoản tiền trên các khoảng cách xa. Tuy nhiên, những người trong thế giới mật mã biết có các giao thức mạnh mẽ tại chỗ cho phép thực thi pháp luật để giữ hồ sơ và xác minh danh tính của khách hàng nếu cần thiết.
Giao dịch Crypto đóng một vai trò quan trọng
Crypto exchanges play a key role in identifying and blocking or freezing stolen funds, as they effectively serve as off-ramps for crypto to fiat.
Recently, Binance blocked $6 million worth of stolen funds associated with the Ronin bridge hack. The crypto exchange revealed that the hacker tried to cash out $5.8 million out of the total $600 million via 86 accounts in small batches.
Khi rửa thông qua trao đổi tập trung với các chính sách Know Your Customer (KYC) nặng nề đã trở nên khó khăn, tin tặc sau đó đã chuyển sang trao đổi phi tập trung (DEX) với hy vọng ẩn danh các phong trào của họ.
Most of the time, however, these hackers convert their stolen crypto into stablecoins, which, once flagged, can be easily frozen by the issuer. Thus, laundering via DEX platforms has become increasingly difficult as well.
Tigran Gambaryan, phó chủ tịch của tình báo và điều tra toàn cầu tại Binance, nói với Cointelegraph rằng trong khi bọn tội phạm sẽ tiếp tục sử dụng mật mã để rửa, trao đổi là tuyến phòng thủ đầu tiên chống lại họ:
“Criminals will launder money no matter what form it comes in. When it comes to cryptocurrency, exchanges are the first line of defense and have to be prepared for that. What exchanges need to do is to have a sufficient number of people with the right expertise and the necessary tooling to stop and identify suspicious transactions. Proper KYC and transaction monitoring tools are essential.”
Binance has also helped take down a cybercriminal ring laundering $500 million in digital assets received through ransomware attacks. The exchange has also worked with local governments and law enforcement agencies to tackle ransomware risks.
Fiat currencies are more vulnerable to illicit activities
Some of the biggest naysayers that propagate the narrative of crypto as a tool for criminality are traditional bankers, who themselves are not innocent of ill financial deeds.
Despite governments pouring billions of dollars into stringent banking regulations, including Anti-Money Laundering (AML) measures, major banking institutions have paid over $300 billion in fines since 2000 for a slew of various conduct violations including but not limited to insider trading and AML deficiencies.
Some of the biggest naysayers that propagate the narrative of crypto as a tool for criminality are traditional bankers, who themselves are innocent of ill financial deeds.
Despite governments pouring billions of dollars into stringent banking regulations, including Anti-Money Laundering (AML) measures, major banking institutions have paid over $300 billion in fines since 2000 for a slew of various conduct violations including but not limited to insider trading and AML deficiencies.
