Làm thế nào công nghệ blockchain đang thay đổi cách mọi người đầu tư

Hơn một thập kỷ sau khi khối phát hành genesis trên mạng Bitcoin, công nghệ blockchain đã thay đổi cách mọi người đầu tư tiền của họ, với nhiều nền tảng trong không gian crypto có nhiều yêu cầu thoải mái hơn cho các nhà đầu tư khi so với tài chính truyền thống.

Nó dễ dàng hơn cho các nhà đầu tư để mua vào tiền điện tử khi so với các tài sản truyền thống. Bất cứ ai cũng có thể tải về một ví Bitcoin ( BTC) hoặc đa mật mã miễn phí và đăng ký một trong nhiều sàn giao dịch tiền điện tử có sẵn. Nhiều sàn giao dịch vẫn không yêu cầu người dùng phải xác minh danh tính của họ, trong khi những người khác chỉ yêu cầu xác minh ID khi đã đạt đến giới hạn nhất định.

So sánh điều này với việc mua cổ phiếu, nơi hầu hết các nền tảng đều có Know Your Customer ( KYC) thủ tục mà người dùng phải hoàn thành trước khi mua cổ phiếu đầu tiên của họ. Ngoài ra, người dùng chỉ có thể mua cổ phiếu từ các công ty niêm yết công khai và không thể sở hữu bất kỳ cổ phần nào từ một công ty tư nhân.

Mặt khác, các nhà đầu tư crypto có thể đầu tư vào các thẻ mà các công ty công cộng hoặc tư nhân đã tạo ra. Các nhà đầu tư trong không gian crypto cũng có thể tham gia vào các vòng tài trợ giai đoạn đầu, bao gồm tài trợ giai đoạn hạt giống.

Trong các thị trường truyền thống, thường chỉ có các nhà đầu tư được công nhận và các cá nhân có giá trị rê cao mới được phép tham gia. Ngược lại, tài trợ giai đoạn hạt giống trong các dự án crypto có thể cho phép bất cứ ai có ví để tham gia. Tất cả đều tùy theo quyết định của nhóm sáng lập. Jeremy Musighi, trưởng bộ phận tăng trưởng tại Balancer — một nhà quản lý danh mục đầu tư tự động và nền tảng giao dịch trên Ethereum — nói với Cointelegraph:

“ Các nhà đầu tư Crypto có quyền truy cập vào một mức độ minh bạch vượt xa những gì có thể xảy ra trong các loại tài sản khác. Ngược lại với các nhà đầu tư thị trường chứng khoán có thể phân tích các báo cáo hàng quý được viết bởi một công ty tự báo cáo, một nhà đầu tư crypto có thể không cho phép đào sâu vào dữ liệu về hiệu suất của một giao thức phi tập trung và theo dõi các chỉ số chính trong thời gian thực hoặc trên cơ sở lịch sử.”

Musighi tiếp tục nói, “Sự minh bạch của giao tiếp giữa những người đóng góp cốt lõi của một dự án crypto giữa họ và với cộng đồng rộng lớn hơn cũng là ánh sáng năm trước cách các công ty giao dịch công khai hoạt động. Việc tiếp cận thông tin chính xác và toàn diện là chìa khóa để đầu tư và tôi nghĩ đó là cả đêm lẫn ngày khi so sánh mật mã với bất kỳ loại tài sản nào khác.”

Due to the lack of centralization and lower barriers to entry for crypto investors, the industry has seen a lot of popularity in developing countries. In Nigeria, for example, 35% of the population aged 18 to 60 (33.4 million people) have owned or traded crypto this year, with 52% (17.36 million) holding half of their assets in crypto. This is due mainly to the lack of access to affordable traditional financial services in the nation. Cryptocurrency is an easier and more widely accessible alternative to traditional financial (TradFi) services. TradFi usually comes with restrictions and red tape that make it different for the average joe to partake in.

Tiền điện tử cũng đã thu hút các nhà đầu tư trẻ vào không gian này, với sự cạnh tranh giữa bạn bè và gia đình là một trong những yếu tố thúc đẩy đằng sau điều này. Thật không may, nhiều nhà đầu tư trẻ này nhầm lẫn tin rằng thị trường crypto được quy định, mặc dù rào cản thấp để nhập cảnh. Việc tiếp cận dễ dàng hơn với các công cụ tài chính có thể thu hút các nhà đầu tư trẻ hơn, những người có thể không đáp ứng các yêu cầu để tham gia vào tài chính truyền thống.

Musighi, tin rằng các nhà đầu tư trẻ hơn nghiêng về tiền điện tử vì họ đã lớn lên xung quanh công nghệ, nói: “Các nhà đầu tư trẻ hơn là công nghệ gốc; họ dành nhiều thời gian trực tuyến hơn, họ nhận ra giá trị của tài sản kỹ thuật số một cách tự nhiên hơn, và họ dễ dàng nắm bắt khái niệm về tiền điện tử. Không có gì ngạc nhiên khi thế hệ kỹ thuật số bị thu hút nhiều hơn bởi tiền kỹ thuật số.”

Gầnđây: Bitcoin Lightning Network vs Visa và Mastercard: Làm thế nào để họ chồng lên?

Misha Lederman, giám đốc truyền thông tại Klever — một ví tiền điện tử phi tập trung — nói với Cointelegraph, “Bất cứ ai có điện thoại thông minh và đam mê học tập đều có thể đầu tư vào tiền điện tử. Phố Wall đã đóng vai trò thị trường chứng khoán và thị trường hàng hóa bằng các quy tắc khác nhau so với Main Street trong nhiều thập kỷ. Với Bitcoin và crypto, một thế hệ mới của các nhà đầu tư trung bình có thể tham gia, cạnh tranh và tích lũy sớm và công bằng trong ngành công nghiệp thú vị nhất của thời đại chúng ta.”

Làm thế nào các nhà đầu tư đang kiếm tiền trong không gian crypto

Tiền điện tử không chỉ dễ dàng hơn cho các nhà đầu tư để truy cập và cung cấp nhiều phương tiện cho các nhà đầu tư để kiếm tiền. Có nhiều ngành phụ khác nhau trong thị trường crypto, bao gồm bán token và tài chính phi tập trung (DeFi).

Doanh số Token là một trong những tiểu ngành đầu tiên tăng phổ biến trong không gian crypto. Doanh số Token là các vòng gây quỹ, nơi các nhà đầu tư có thể mua token gốc của dự án crypto trước khi họ chạm vào thị trường mở. Ý tưởng là các nhà đầu tư có thể “nhận được sớm” và kiếm lợi nhuận khi các thẻ được liệt kê. Điều này là do kỳ vọng rằng giá của một token sẽ tăng sau khi niêm yết do đầu cơ và tăng tính thanh khoản.

Doanh số Token có nhiều hình thức khác nhau, bao gồm:

Thị trường ICO lần đầu tiên đạt đỉnh điểm phổ biến, vượt mốc 1 tỷ USD vào năm 2017. ICO và các phiên bản mới hơn (IEOS, IDO, IGO, vv) rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư vì chúng ban đầu rất dễ dàng để tham gia, với người dùng chỉ cần một ví tiền điện tử để tham gia. Tuy nhiên, bây giờ, có những yêu cầu bổ sung như KYC (cho IEO), danh sách trắng và giới hạn về số lượng các nhà đầu tư có thể đóng góp cho một crowdsale.

Bất kể những yêu cầu mới này, người dùng vẫn tương đối dễ dàng hơn để tham gia vào việc bán token hơn so với việc bán token TradFi. Ví dụ, các dịch vụ công khai ban đầu có yêu cầu chặt chẽ hơn. Ngoài ra, một số nền tảng yêu cầu nhà đầu tư phải có ít nhất $250,000 trong tài khoản của họ hoặc đã giao dịch ba lần trước khi họ đủ điều kiện.

DeFi là một lĩnh vực khác trong không gian crypto đã thu hút rất nhiều sự quan tâm của nhà đầu tư. Điều này là bởi vì khu vực này có nhiều giao thức trong không gian, bao gồm nuôi năng suất – một quá trình mà thanh khoản được cung cấp cho DEX để đổi lấy phần thưởng trong token gốc của một dự án, nền tảng cho vay crypto và vay và đóng dấu, cho phép các nhà đầu tư kiếm được lãi suất trên tài sản crypto bị khóa vào một mạng cụ thể.

Tài chính phi tập trung đã cho các nhà đầu tư kiểm soát tài chính của họ nhiều hơn TradFi, nơi người dùng thường có một người quản lý tài sản hoặc nhà môi giới để xử lý các quy trình. Tuy nhiên, một số giao thức tự động hóa các quy trình cụ thể trong ngành DeFi.

HyperDex, for example, is a platform that enables standard financial products to be accessed via DeFi. The platform works via containers called cubes, similar to liquidity pools on DEXs. Smart contracts power these cubes, and users can choose a cube according to their preferences. In addition, they can engage in different protocols, including fixed income staking, algorithm trading and race trading, a protocol similar to prediction markets.

Yearn.Finance is another platform that uses smart contracts, in this case, to automate the process of yield farming. The smart contracts automatically switch liquidity pools based on which one has the highest payout. So, while DeFi does require users to be more hands-on with their investments, there are still protocols that can handle particular tasks via smart contracts. Contrast this to traditional finance, where a third party would be required to handle tasks instead of automated smart contracts that keep the user close to the protocol and their holdings.

Volatility is a double-edged sword

Volatility is another factor in the crypto market that has affected how people invest their money. Since cryptocurrencies are much more volatile than traditional assets, investors can expect much higher returns. For example, the average return in the stock market is 10% annually. 

Conversely, cryptocurrency investors have seen anywhere from 50% in a month with blue chip coins like Ether (ETH) to 100% in a day with memecoins like Dogecoin (DOGE). However, increased volatility brings a possibility of a higher downside, too. For example, this year alone, many cryptocurrencies, including 72 of the top 100 coins, dropped over 90% during the recent market downturn.

While the cause of this high volatility may not be known, experts have speculated that it could be due to factors such as lack of regulation and a low amount of institutional money in the space.

Regardless of the reason for the high volatility, many investors have tried to capitalize on it. For example, many investors in the United Kingdom tend to see cryptocurrency as a “get rich quick” scheme, according to a study covered by Cointelegraph in 2019. Many of the respondents in the study lacked an understanding of cryptocurrencies and were more likely to invest without any due diligence.

Ellie Le Rest, CEO of Colony — an Avalanche ecosystem accelerator — spoke to Cointelegraph about volatility in the crypto space, stating:

“We believe volatility is a good thing, simply because it did draw profit-seeking investors into the marketplace and shall continue to do so. Their presence encourages the development of even more sophisticated protocols and reliable, scalable infrastructure.”

Lack of research by investors has led to many of them getting scammed by fraudulent projects in the space. For example, over $1 billion worth of crypto was lost to scammers in 2021, according to a report covered by Cointelegraph. The same report noted that nearly half of all crypto-related scams came from social media platforms. 

“It is still early days for DeFi, so it entails a lot of risks. Hacks and exploits have cost billions of dollars. In order to make DeFi a safe and attractive tool for new investors, DeFi industry players need to prioritize user protection and increased security as a top priority.” says Lederman, continuing:

“That being said, when understanding the risks involved and properly adjusting for those risks, then DeFi can open up a new world of opportunities for young crypto investors in place of centralized lenders or legacy financial institutions.”

Findings further show that many investors are not researching the coins or projects they invest in. Instead, they tend to follow recommendations by social media or YouTube influencers with the hopes of striking it rich. Despite this, there are still many savvy investors in the space. For example, in March this year, many investors followed their favorite projects and profited when their native tokens rose in value after large announcements. This process is known as “buying the rumor and selling the news.” Investors can find insights by joining the project community and finding out about future announcements and news.

Pros and cons of the crypto market for investors

The benefits for investors in the crypto space are reduced entry barriers due to less red tape and regulation in the space. Investors also have more control over their funds since they don’t need to rely on a broker or middleman to manage their holdings. Additional benefits include a higher potential for returns through holding and trading crypto and the many protocols within the DeFi sector.

Recent: Tornado Cash saga highlights legal issues affecting the crypto market

The drawbacks to investors include a higher chance of loss due to user error, scams and hacking in the space. However, one of the biggest downsides is the volatility of the crypto market in general, with huge upsides usually followed by large drawbacks.

Investors have an easier path toward building wealth through cryptocurrency since it is much easier to get into than traditional finance. However, investors still need to perform due diligence on the projects they intend to invest in and risk only the money they can afford to lose.