Chìa khóa để đạt được sự an toàn và độc lập tài chính là đầu tư vào thu nhập thụ động. Thu nhập thụ động được tạo ra thông qua các khoản đầu tư cung cấp một nguồn thu nhập nhất quán với ít sự tham gia liên tục, trái ngược với thu nhập chủ động, đòi hỏi nỗ lực và thời gian liên tục. Thu nhập thụ động đặc biệt có giá trị vì nó cho phép các nhà đầu tư tích lũy của cải và sống độc lập
Đầu tư thu nhập thụ động, giải thích
Đầu tư vào các quỹ chỉ số và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một chiến lược thu nhập thụ động phổ biến trên thị trường tài chính truyền thống. Các quỹ chỉ số là các quỹ tương hỗ được quản lý thụ động nhằm tìm cách phù hợp với hiệu suất của một chỉ số thị trường đã chọn, chẳng hạn như S&P 500. Mặt khác, ETF tương tự như các quỹ chỉ số nhưng giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán, giống như các cổ phiếu riêng lẻ
ETF và quỹ chỉ số có một số lợi ích cho các nhà đầu tư thu nhập thụ động. Họ ngay lập tức đa dạng hóa các khoản đầu tư giữa nhiều loại chứng khoán, giảm rủi ro liên quan đến việc nắm giữ các cổ phiếu riêng lẻ
Chúng cũng kinh tế vì tỷ lệ chi phí thấp, điều này làm cho chúng hoàn hảo cho đầu tư dài hạn. Các quỹ này cũng cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội kiếm thu nhập từ cổ tức và lãi vốn, cho phép họ xây dựng sự giàu có của mình theo thời gian
Một quỹ đầu tư, chẳng hạn như quỹ tương hỗ, quỹ chỉ số hoặc ETF, có các chi phí đi kèm với việc sở hữu và quản lý nó. Tỷ lệ chi phí đo lường các chi phí này. Nó đại diện cho một phần tài sản của quỹ để trả phí quản lý, chi phí chung, chi phí tiếp thị và các chi phí hoạt động khác.
The expense ratio affects the returns investors receive because it is often reported as an annual percentage and deducted from the fund’s assets. For investors looking for cost-effective investing options, a lower expense ratio means that a larger portion of the fund’s assets are invested rather than used to pay expenses.
Quỹ chỉ số và ETF trong tiền điện tử
In the cryptocurrency space, index funds are investment funds that aim to replicate the performance of a specific cryptocurrency index or market segment, offering investors diversified exposure to the crypto market.
On the contrary, ETFs are traded on exchanges, tracking the performance of a specific cryptocurrency index or market segment, allowing investors to buy and sell shares throughout the trading day.
Các nhà đầu tư có thể tạo ra một dòng thu nhập thụ động tăng theo thời gian bằng cách đầu tư một phần danh mục đầu tư của họ vào các quỹ chỉ số và ETF trong thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, điều quan trọng là chọn các quỹ phù hợp với thời gian, khả năng chấp nhận rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ.
Điểm tương đồng và khác nhau giữa quỹ chỉ số tiền điện tử và quỹ ETF tiền điện tử
Both index funds and ETFs for cryptocurrencies seek to offer diversified exposure to a group of cryptocurrencies or a particular index or market segment. They give investors the chance to passively and conveniently obtain access to the larger crypto market. Crypto exchanges allow for the purchase and sale of both investment choices.
Tuy nhiên, có những khác biệt đáng kể cần tính đến. Ví dụ: tính linh hoạt giao dịch hạn chế có sẵn với các quỹ chỉ số tiền điện tử, được mua và bán trực tiếp từ công ty quỹ và được định giá vào cuối ngày giao dịch. Tuy nhiên, các ETF tiền điện tử liên tục giao dịch như các mã thông báo riêng lẻ trên các sàn giao dịch tiền điện tử, với giá theo thời gian thực và nhiều tùy chọn giao dịch hơn
ETF thường có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với quỹ chỉ số, thường có tỷ lệ chi phí cao hơn. Tuy nhiên, cả hai phương tiện đầu tư đều cung cấp nhiều mức độ tiếp cận và minh bạch khác nhau.
Dưới đây là tóm tắt về sự khác biệt giữa quỹ chỉ số tiền điện tử và quỹ ETF tiền điện tử:
Những cân nhắc chính để bắt đầu đầu tư thu nhập thụ động
An ninh tài chính và độc lập tài chính có thể đạt được thông qua đầu tư thu nhập thụ động với các quỹ chỉ số và ETF với sự chuẩn bị cẩn thận và cách tiếp cận có kỷ luật. Để bắt đầu đầu tư thu nhập thụ động vào tiền điện tử, đặc biệt tập trung vào các quỹ chỉ số và ETF, có nhiều cân nhắc khác nhau cần được thông báo
- Learn more about the cryptocurrency market’s index funds and ETFs.
- Set your risk tolerance and investment goals.
- Select a trustworthy crypto exchange.
- Based on expense ratios, diversity and past performance, pick appropriate index funds or ETFs.
- Create an account on the exchange of your choice and complete the required verification.
- Execute trades to purchase the selected index funds or ETFs.
- Monitor the performance of your investments and consider periodic rebalancing.
- Track and record any passive income generated from dividends, staking or other mechanisms.
- Keep abreast of market developments and legislative changes.
Các chiến lược tạo thu nhập thụ động với các quỹ chỉ số tiền điện tử và ETF
Có nhiều cách khác nhau để sử dụng quỹ chỉ số và ETF trong thế giới tiền điện tử để tạo thu nhập thụ động, như được thảo luận dưới đây:
Các quỹ chỉ số tiền điện tử trả cổ tức
A few crypto index funds and ETFs provide dividends to investors. These funds invest a portion of their resources in cryptocurrencies that pay dividends or staking rewards on a regular basis. Investors can generate passive income by investing in such funds and receiving these distributions.
Staking and yield farming
Staking and yield farming are two practices that some cryptocurrency index funds and ETFs engage in. In exchange for rewards, yield farming entails supplying liquidity to decentralized finance (DeFi) protocols.
Staking means holding particular coins while receiving benefits for assisting in network security. Investors can produce passive income from the generated yields or staking rewards by investing in funds that carry out these activities.
Tokenized real estate funds
Some crypto index funds and ETFs provide exposure to tokenized real estate assets. These funds invest in real estate assets and tokenize them so that investors can benefit from capital growth and rental income. One can earn passive income from the rental returns produced by the underlying real estate assets by investing in these funds.
Lending and borrowing
Crypto index funds and ETFs that participate in lending and borrowing in the cryptocurrency industry lend borrowers cryptocurrency and receive interest on those loans. By investing in these funds, investors can passively profit from the interest that lending activities generate.
Rebalancing and portfolio growth
To maintain their desired asset allocation, crypto index funds and ETFs often rebalance their portfolios on a regular basis. Assets that have outperformed are sold during rebalancing, and those that have underperformed are purchased.
Investors might profit from capital gains made during rebalancing if the fund performs better than expected and generates more income than it costs.
When investing in ETFs and cryptocurrency index funds, using fractional shares and employing the dollar-cost averaging strategy can be optimal strategies. Investors can diversify even with a modest amount of funds by investing in fractional shares, which allow for smaller investments.
By investing a certain amount on a regular basis, they may minimize the effects of market volatility and eliminate the need to time the market. Moreover, investors can gradually construct their portfolio and possibly gain from the long-term growth of these assets by creating a budget and investing schedule.
Risks associated with crypto index funds and crypto ETFs
Investing in cryptocurrency index funds and ETFs carries a number of risks that should be considered. The value of these investment alternatives is at risk due to the significant volatility of the cryptocurrency market. To mitigate this, diversification and regular portfolio rebalancing can help spread risk.
Additionally, the changing regulatory environment creates legal risks; therefore, investors must educate themselves and select compliant funds. Choosing renowned funds with strong security measures is essential because counterparty risk exists when relying on third-party intermediaries and custodians.
Finally, if a fund has a low trading volume, which makes it more difficult to purchase or sell shares at desired prices, liquidity risk may arise. This risk can be reduced by performing extensive research and evaluating a fund’s liquidity before investing.
Thu thập bài viết này dưới dạng NFT để lưu giữ khoảnh khắc này trong lịch sử và thể hiện sự ủng hộ của bạn đối với báo chí độc lập trong không gian tiền điện tử.
