Xu hướng ngày càng tăng của các ngân hàng cắt giảm dịch vụ cho các công ty tiền điện tử ở Úc có thể dẫn đến những hậu quả không mong muốn như làm cho ngành công nghiệp kém minh bạch hơn, theo Bộ Tài chính của nước này.
Vào ngày 28 tháng 6, Bộ Tài chính Úc đã công bố một tuyên bố chính thức đề cập đến các phản ứng chính sách tiềm năng đối với debanking ở Úc. Debanking xảy ra khi một ngân hàng từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng, trích dẫn các vấn đề như Chống rửa tiền (AML), tuân thủ các biện pháp trừng phạt, cân nhắc rủi ro danh tiếng và những vấn đề khác, cơ quan này lưu ý
Theo Bộ Tài chính, rõ ràng là thiếu dữ liệu về các hoạt động debanking ở Úc, điều này khiến việc đưa ra các phản ứng chính sách hiệu quả trở nên khó khăn. “Chính phủ thừa nhận tầm quan trọng của dữ liệu sâu sắc để theo dõi bất kỳ phản ứng chính sách tiềm năng nào đối với phi ngân hàng”, tuyên bố viết. Cơ quan chức năng nói thêm:
“Chính phủ thừa nhận mức độ nghiêm trọng của phi ngân hàng và hiểu rằng việc không hành động trong vấn đề này sẽ kìm hãm sự cạnh tranh và đổi mới trong lĩnh vực dịch vụ tài chính và có thể thúc đẩy các doanh nghiệp hoạt động ngầm và hoạt động độc quyền bằng tiền mặt.”
Trong số bốn phản hồi chính sách được ban hành về debanking, Bộ Tài chính đã đề cập đến các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số. Cơ quan này đặc biệt khuyên bốn ngân hàng lớn của Úc – Commonwealth Bank of Australia (CBA), Westpac, ANZ Group và National Australia Bank – để xuất bản hướng dẫn
The Treasury stressed it has encouraged the banks to publish data on their requirements and risk tolerance of crypto services providers, the document reads.
“Chính phủ mong muốn các ngân hàng truyền đạt yêu cầu của họ cho cả khách hàng hiện tại và khách hàng tiềm năng một cách rõ ràng và chủ động trước khi từ chối hoặc rút các dịch vụ ngân hàng”, Bộ Tài chính Mỹ viết. Nhà nước cũng sẽ làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý, ngân hàng và các ngành bị ảnh hưởng để đảm bảo rằng việc thực hiện “các khuyến nghị đã thống nhất có hiệu quả và có thể đạt được
Related: Binance Australia got 12 hours’ notice before it was debanked, exec says
Australia’s Treasury is moving to protect the local crypto industry soon after CBA — the largest Australian bank — said in early June that it would restrict certain payments to crypto exchanges over scam risks. Previously, Westpac also banned customers from transacting with Binance crypto exchange in mid-May.
Australia is currently hosting a major blockchain and cryptocurrency event called Blockchain Australia. On June 26, the conference had a panel featuring executives from all “Big Four” banks in Australia, with execs providing their reasoning for shutting down services to crypto exchanges.
The Australian Big4 banks @CommBank @NAB @ANZ_AU on what they’re doing in blockchain – carbon credits, illiquid and private markets is where it’s at – though concern over lack of regulatory clarity
Excellent moderating by @MikeBacina #web3 #BW2023 pic.twitter.com/94k3QPPgn7
— alysesue.eth (@alysesue) June 26, 2023
“Một phần ba số đô la bị lừa từ người Úc chạm vào tiền điện tử – một phần ba. Vì vậy, đó là đòn bẩy lớn nhất mà chúng tôi phải giảm tác động này đối với khách hàng của mình”, Sophie Gilder, giám đốc điều hành của CBA về blockchain và tài sản kỹ thuật số, cho
Magazine: Asia Express: Huobi sues … Huobi? 3AC rises from ashes, Korea crypto contagion
