Starling — một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Vương quốc Anh – là tổ chức tài chính mới nhất cấm chuyển tiền và các hoạt động liên quan đến mật mã cho chủ thẻ của mình.
Khách hàng Starling sẽ không còn có thể mua các loại tiền điện tử như Bitcoin (BTC) hoặc nhận được chuyển tiền đến từ các sàn giao dịch crypto hoặc thương nhân.
Ngân hàng trực tuyến đã công bố tin tức trong một tuyên bố cho khách hàng cũng như trên Twitter, trích dẫn những rủi ro cao nhận thức của giao dịch crypto.
Hi có Chúng tôi luôn xem xét vị trí của chúng tôi liên quan đến tội phạm tài chính. Chúng tôi coi hoạt động tiền điện tử có nguy cơ cao. Chúng tôi đã quyết định ngăn chặn tất cả các khoản thanh toán bằng thẻ cho các thương nhân crypto và thực hiện thêm các hạn chế về chuyển khoản đi và chuyển đến.
— Ngân hàng Starling (@StarlingBank) Tháng Mười Một 22, 2022
Ngân hàng cũng mô tả các loại tiền điện tử là “rủi ro cao và được sử dụng nhiều cho mục đích tội phạm.”
Một phát ngôn viên của Starling nói với Cointelegraph rằng ngân hàng đã có những hạn chế “mức độ khác nhau” đối với các giao dịch liên quan đến tiền điện tử trong một thời gian. “Gần đây chúng tôi đã thắt chặt các hạn chế đối với các giao dịch trong và ngoài bằng thẻ và chuyển khoản ngân hàng”, đại diện cho biết thêm:
“Công nghệ tiên tiến, và suy nghĩ, đằng sau tiền điện tử có lợi thế tiềm năng lớn, tuy nhiên, ngay bây giờ, chúng có nguy cơ cao và được sử dụng nhiều cho mục đích tội phạm và, như vậy, chúng tôi không còn hỗ trợ chúng nữa.”
Các biện pháp của ngân hàng đến trong bối cảnh vụ bê bối ngành công nghiệp đang diễn ra liên quan đến FTX, một trong những sàn giao dịch mật mã lớn nhất thế giới bị cáo buộc đã chiếm đoạt quỹ người dùng với công ty chị em Alameda. Theo hồ sơ phá sản của FTX, công ty nợ hơn 3 tỷ USD cho 50 chủ nợ lớn nhất của mình, trong khi tổng số nợ được báo cáo là hơn 1 triệu nhà đầu tư.
Một số thành viên của cộng đồng crypto tin rằng một số hạn chế về hoạt động crypto của các ngân hàng dường như hợp lý nhưng lệnh cấm chăn không phải là giải pháp tốt nhất.
“Mặc dù việc chặn các giao dịch cá nhân mà các ngân hàng tin là gian lận hoàn toàn là điều dễ hiểu, việc cấm các giao dịch hợp pháp liên quan đến toàn bộ ngành công nghiệp là không thể chấp nhận”, SovrynBTC lập luận trong một tweet hôm thứ Năm. Người đam mê crypto cũng hỏi tại sao các ngân hàng không quan tâm đến nhiều loại giao dịch rủi ro khác của khách hàng của họ, bao gồm giao dịch cổ phiếu hoặc cờ bạc.
4:
Các ngân hàng không can thiệp vào bất kỳ hoạt động “nguy cơ cao” khác – họ sẽ vui vẻ cho phép bạn mua thuốc lá, rượu, hoặc thuốc theo toa. Hoặc cho phép bạn giao dịch cổ phiếu hoặc đánh bạc.
Logic đâu rồi?
— Sovryn | DeFi cho Bitcoin (@SovrynBTC) Tháng 11 24, 2022
Những hạn chế mới nhất không phải là lần đầu tiên Starling đã phá vỡ hoạt động liên quan đến mật mã. Ngân hàng tạm dừng các khoản thanh toán cho các sàn giao dịch crypto vào tháng 5 năm 2021 vì những lo ngại tương tự, với lý do “mức độ cao của tội phạm tài chính nghi ngờ với các khoản thanh toán cho một số sàn giao dịch tiền điện tử.” Starling sau đó tiếp tục hoạt động trao đổi mật mã khoảng một tháng sau đó.
Liên quan: Vương quốc Anh có một tên mới cho stablecoins và một dự luật mới để điều chỉnh mật mã
Khối này xuất hiện một vài tuần sau khi Santander Anh giới hạn tiền gửi của khách hàng vào các sàn giao dịch crypto đến 1.000 bảng Anh ($1,196) cho mỗi giao dịch, và tổng giới hạn là 3.000 bảng Anh ($3,588) mỗi tháng.
Một số ngân hàng Anh khác cho biết đã cấm các giao dịch liên quan đến mật mã hoàn toàn ngân hàng TSB cấm 5.4 triệu khách hàng của mình mua Bitcoin vào tháng Sáu năm ngoái. Các nhà cho vay lớn khác bao gồm Lloyds, NatWest và Virgin báo cáo đã cấm mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng vào năm 2018.
