Nền tảng cho vay Crypto Celsius đệ đơn xin phá sản Chương 11 vào ngày 13, 2022. Mặc dù vụ án Celsius liên quan đến tài sản kỹ thuật số, nó vẫn phải tuân theo Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ theo Tòa án Phá sản cho Quận Nam của New York.
Trong khi điều này có thể xảy ra, một loạt các sự kiện bất thường đã xảy ra kể từ khi Celsius nộp đơn xin phá sản. Ví dụ, Thẩm phán Phá sản Hoa Kỳ Martin Glenn – thẩm phán giám sát vụ án Celsius – tuyên bố vào ngày 17 tháng 10 rằng tòa án sẽ tìm ra nước ngoài để được hướng dẫn.
Glenn đặc biệt đề cập rằng “các nguyên tắc pháp lý được áp dụng tại Vương quốc Anh không ràng buộc đối với các tòa án ở Hoa Kỳ”, tuy nhiên ông lưu ý rằng những “có thể thuyết phục trong việc giải quyết các vấn đề pháp lý có thể phát sinh trong trường hợp này.” Trong khi việc xử lý vụ án Celsius sẽ tuân thủ luật phá sản của Hoa Kỳ, Glenn vẫn nhằm mục đích xác định vụ án Celsius nên được xử lý như thế nào.
Ngoài ra, các tài liệu tòa án có sẵn công khai liên quan đến thủ tục phá sản của Celsia đã tiết lộ dữ liệu cá nhân từ hàng ngàn khách hàng của nền tảng này. Một mẫu thông báo tài chính lớn được nộp vào ngày 5 tháng 10 bao gồm tên khách hàng, số dư tài khoản, thời gian giao dịch và nhiều hơn nữa.
Mặc dù điều này có thể là một cú sốc đối với người dùng Celsius, việc phát hành thông tin này phải tuân theo Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ. Adam Garetson, cố vấn chung và giám đốc pháp lý tại WonderFi Technologies, một sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý có trụ sở tại Canada, nói với Cointelegraph rằng thủ tục phá sản phải mở, công khai và minh bạch:
“Đó là một cách mạnh mẽ để tránh bất kỳ gợi ý không đúng đắn của tòa án và các cá nhân và thực thể liên quan đến thủ tục tố tụng. Như vậy, tòa án có thể đưa ra yêu cầu và áp đặt lệnh đối với thực thể bị phá sản, bao gồm cả việc công bố thông tin có sẵn công khai.”
Tuy nhiên, điều bất thường là các cuộc điều tra của ủy ban đã tiết lộ một lượng lớn thông tin khách hàng như vậy. Điểm này đã được nêu bật trong một bài báo từ The National Law Review xuất bản vào ngày 18 tháng 10, trong đó nêu: “Hồ sơ của người nợ và các cuộc điều tra của Ủy ban đã tiết lộ rất nhiều hơn cho công khai về các vấn đề tài chính của người mắc nợ, hoạt động trong cuộc, và con đường và hướng của vụ phá sản.” Bài báo cũng nói rằng mặc dù quá nhiều thông tin cá nhân đã được tiết lộ, “vẫn còn rất ít dấu hiệu về cách khiếu nại sẽ được xử lý và hoàn trả trong trường hợp này.”
Người dùng Celsius phải đối mặt với hậu quả ngoài ý muốn
Trong khi khách hàng Celsius tiếp tục chờ đợi quyết định được đưa ra bởi Tòa án Phá sản Hoa Kỳ, việc phát hành thông tin cá nhân đã dẫn đến căng thẳng thêm. Để thêm xúc phạm đến thương tích, dữ liệu khách hàng gần đây đã được công khai trên một trang web có tên là Celsiusnetworth.com.
Trang web này cho phép bất cứ ai tìm kiếm người dùng Celsius theo tên của họ để tiết lộ tổn thất của họ, cùng với các loại tiền điện tử mà họ đã đầu tư trên nền tảng này. Nếu điều này không đủ xấu, trang web bao gồm một bảng xếp hạng liệt kê khách hàng về thứ hạng cho những tổn thất lớn nhất. Thông tin khách hàng sau đó có thể được tweet từ trang web, như một nút tweet xuất hiện khi thông tin người dùng được hiển thị.
Những người sáng tạo của Celsiusnetworth.com – những người đi theo tên “Avnx” – nói với Cointelegraph rằng trang web được xây dựng bằng cách sử dụng dữ liệu công khai được công bố như là kết quả của các hoạt động pháp lý của Celsius. Các nguồn tin nhận xét thêm rằng các dữ liệu trên trang web không nên được coi là một rò rỉ, mặc dù họ lưu ý rằng việc phát hành thông tin này có thể có hậu quả tương tự như rò rỉ dữ liệu của Ledger xảy ra vào tháng 12 năm 2020. “Dữ liệu này đã được công khai bởi Celsius. Cho dù chúng ta có thích hay không, đó là một thực tế,” Aznx nói.
Theo Garetson, các trang web như thế này là không phổ biến khi nói đến thủ tục phá sản. Tuy nhiên, ông đề cập rằng sự xuất hiện như vậy có thể phát sinh từ các sự kiện cao cấp tạo ra sự chú ý của truyền thông cụ thể, hoặc sự chú ý của một cộng đồng cụ thể. Thật vậy, Avnx đã đề cập rằng Celsiusnetworth.com được thiết kế để tạo ra một “buzz”, hơn là làm cho nó dễ dàng cho các cá nhân để khám phá thiệt hại của các chủ nợ Celsius. Avnx cho biết:
“Ví dụ, nút Twitter là một cách tiếp cận hài hước, mặc dù không có gì là hài hước trong những sự kiện này. Tuy nhiên, điều này tạo ra một tiếng vang để làm nổi bật một số điều, chẳng hạn như việc thông tin này đã được tiết lộ, số tiền bị mất, hoặc sự cân bằng của một số người chiến lược nhất định trong phạm vi Celsius.”
Trong mọi trường hợp, thông tin được tiết lộ qua trang web Celsiusnetworth.com đã dẫn đến hậu quả ngoài ý muốn đối với nhiều người dùng Celsius.
Ví dụ, John Carvalho Jr., một người dùng Celsius có trụ sở tại Massachusetts, nói với Cointelegraph rằng thông tin cá nhân của ông được phát hành trên Celsiusnetworth.com dẫn đến một lượng lớn hỗn loạn, đặc biệt là trên Crypto Twitter.
Carvalho giải thích rằng ông có cùng tên với Giám đốc điều hành của Đồng nghĩa, đó là một công ty phần mềm Bitcoin (BTC). Kết quả của việc thông tin được công khai, nhiều người dùng trên Crypto Twitter cho rằng John Carvalho — Giám đốc điều hành của Đồng nghĩa — đã đầu tư hàng ngàn đô la vào Celsius. Điều này tạo ra một sự náo động trên Twitter, khi người dùng bắt đầu cáo buộc Giám đốc điều hành “mua altcoins”, trong số những thứ khác. Carvalho nói:
“Tôi tham gia Twitter vào năm 2020 nhưng không sử dụng nó nhiều. Tuy nhiên, vào sáng ngày 10 tháng 10, tôi đã được gắn thẻ nhiều lần, vì Crypto Twitter đã nhầm lẫn tôi với John Carvalho, Giám đốc điều hành của Đồng nghĩa. Người dùng đã nói rất nhiều rác rưởi, buộc tội John Carvalho là một ‘shitcoiner ‘và gọi anh ta là’ giả ‘.
“Tôi không biết John Carvalho là ai. Thật không may là thông tin người dùng đã bị rò rỉ ban đầu, nhưng điều này thậm chí còn tồi tệ hơn khi nó lan truyền trên Twitter,” ông nói thêm.
Tôi nhảy đến kết luận trong danh sách Celsius, ghi nhận John Carvalho cho @BitcoinErrorLog.
Điều này là sai và tôi xin lỗi John vì điều này, một bài học đã học được.
— Peter McCormack ☠️️ (@PeterMcCormack) 10 tháng 10 năm 2022
Carvalho lưu ý rằng tình hình đã được làm rõ sau một tweet được gửi từ tài khoản cá nhân của Giám đốc điều hành Đồng nghĩa, trong đó tham chiếu mixup.
Gặp @JohnCarvalho. Chúng tôi có cùng tên, nhưng gần đây có vài tên khốn đã cố dùng sự bất hạnh của hắn để bôi nhọ danh tiếng của tôi.
John có một bé gái mới và mất tất cả mọi thứ trên Celsius. Vì vậy, tôi yêu cầu bạn giúp đỡ bằng cách quyên góp một số BTC cho anh ta ở đây:
3q5m2ltlzabvelbquvsrmqnffa8z2vp2qb pic.twitter.com/VIM5OiyDSH — John Carvalho (@BitcoinErrorLog) ngày 10 tháng 10, 2022
Carlos DePaz, a Celsius user and certified public accountant, told Cointelegraph that, while he thinks it’s unfortunate that user information has been made public, he doesn’t feel personally impacted.
“If I was number one on the leaderboard list on the website, I may feel differently. It may be embarrassing for those individuals for others to know how much money they lost. But for me personally, it’s not a big deal. It’s a live and learn situation,” he said.
Another Celsius creditor who wishes to remain anonymous told Cointelegraph that, while he wasn’t impacted by public information being leaked, he believes this specific situation violates user privacy:
“I am not sure if information of this sort is always public knowledge in similar cases, but it definitely feels like a violation of privacy being that the information is financial by nature.”
Lessons learned
While it’s unfortunate that Celsiusnetworth.com was created as a result of publicly available user information, this demonstrates the need for further education and regulatory clarity within the cryptocurrency sector.
For instance, DePaz shared that he initially viewed Celsius as a legitimate crypto lending platform, stating, “Celsius was partially intriguing because the website and regular ask-me-anything segments seemed very legitimate. It seemed like Celsius was run by people who knew what they were talking about, as they mentioned the platform was licensed.”
Carvalho added that he viewed Celsius as an opportunity to build financially for the future of his family: “I would regularly listen to the ask-me-anything segments and would hear Celsius say ‘put your money with us and we will give you yield.’ I didn’t realize the risks involved at the time.”
Ben Samaroo, CEO of WonderFi Technologies, told Cointelegraph that what’s unique about the Celsius case is that a lot of disclosure wasn’t initially provided to customers. He said:
“High returns were being promised, yet the risks that came with that may have not been disclosed or understood by customers. This especially could have been the case for entry-level users, but it also impacted those who had already been in the industry.”
While Samaroo is responsible for operating a regulated cryptocurrency exchange based in Canada, he pointed out that WonderFi was also put under pressure from investors during the 2021 bull run to offer lending products similar to Celsius, stating, “We couldn’t do this anyway, as this would have required us to go through regulators in Canada. We would have needed to present a plan and do risk assessments, while making sure safeguards and investor protections were in place.”
The current state of the Celsius case also demonstrates that platforms involving digital assets are still subject to traditional U.S. laws. Shedding light on this, Garetson mentioned that this case is yet another example that broad, formal regulation in the U.S. over the crypto asset sector remains pending.
“Traditional legal concepts like contracts, property and bankruptcy law continue to apply regardless of the status of any ‘crypto’-specific law,” he said. As a result, Garetson noted that the outcomes of the Celsius case are going to be determined in real-time — not by congress or a panel of experts, but rather by individual courts who are likely less familiar with the industry. “This emphasizes a greater need for thoughtful and harmonized regulation in the near term, particularly as it relates to oversight of centralized trading platforms,” he said.
