Nhiều người dự đoán rằng Binance sẽ không bao giờ chấp nhận quy định – nó sẽ chỉ giả vờ tuân thủ ở các khu vực pháp lý như Hoa Kỳ.
Không còn nữa.
Binance nhận tội rửa tiền và các cáo buộc liên bang khác vào ngày 21 tháng 11 đồng nghĩa với việc họ từ bỏ các cách khởi động miễn phí. Nó cũng sẽ phải trả khoản tiền phạt 4,3 tỷ đô la, mức tiền lớn nhất trong lịch sử của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Hơn nữa, người sáng lập, CEO và chủ sở hữu chính của Binance Changpeng “CZ” Zhao – được nhiều người coi là cá nhân quyền lực nhất trong lĩnh vực tiền điện tử – sẽ bị loại khỏi công ty trong ít nhất ba năm sau khi đặt tên cho một giám sát viên do tòa án chỉ định.
Hôm nay, tôi đã từ chức CEO của Binance. Phải thừa nhận rằng không dễ để buông tay về mặt cảm xúc. Nhưng tôi biết đó là điều đúng đắn cần làm. Tôi đã phạm sai lầm, và tôi phải chịu trách nhiệm. Điều này là tốt nhất cho cộng đồng của chúng tôi, cho Binance và cho bản thân tôi.
Binance không còn là một đứa trẻ nữa. Đó là…
– CZ BNB (@cz_binance) ngày 21 tháng 11 năm 2023
Nhưng đó thậm chí có thể không phải là những tác động quan trọng nhất.
“Việc giải quyết còn lớn hơn thế rất nhiều”, Yesha Yadav, chủ tịch Milton R. Underwood, giáo sư luật và phó hiệu trưởng tại Trường Luật Đại học Vanderbilt, nói với Cointelegraph, nói thêm:
“Nó sẽ mang lại một số giám sát có hệ thống cho Binance nhờ thỏa thuận giám sát, báo hiệu sự kết thúc của một kỷ nguyên mà sàn giao dịch có thể hoạt động theo cách tương đối không biên giới, không có trụ sở chính và dường như không có một cơ quan quản lý lớn trong nước.”
Nó sẽ khiến Binance phải “giám sát kỹ lưỡng hơn đối với các sản phẩm, quản lý rủi ro, quản trị, quan hệ đối tác giao dịch và sự nghiêm ngặt về tuân thủ” hơn bao giờ hết, Yadav tiếp tục và sàn giao dịch có thể sẽ trải qua cải cách cơ cấu đáng kể để đưa nó vào một nền tảng tuân thủ hơn.
Thỏa thuận mà Binance đạt được với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), sẽ có những hậu quả trên toàn ngành – và không nhất thiết phải tiêu cực.
Gần đây: Phê duyệt chính thống rất quan trọng đối với các trò chơi blockchain – Giám đốc điều hành trò chơi
Thật vậy, thỏa thuận này là một “tích cực lâu dài” cho ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain, theo Austin Campbell, người sáng lập và đối tác quản lý tại Zero Knowledge Consulting và là giáo sư phụ tá tại Trường Kinh doanh của Đại học Columbia. Ông nói với Cointelegraph:
“Đây là một sự thừa nhận rằng tiền điện tử ở đây để tồn tại và mọi người nên có quyền truy cập vào nó.”
Đây được cho là một sự kiện hoành tráng đối với ngành công nghiệp, một phần bởi vì Binance không quốc tịch là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, đôi khi đã xử lý hai phần ba tất cả các giao dịch kỹ thuật số, trong khi Zhao, người đã đạt được một thỏa thuận bào chữa riêng biệt, được nhiều người coi là bộ mặt của ngành công nghiệp, đặc biệt là kể từ khi Sam Bankman-Fried của FTX sụp đổ.
“Chúng tôi sẽ có được bạn”
“Chỉ có Mỹ, với việc áp dụng luật pháp ngoài lãnh thổ đã được chứng minh và khá độc đáo, mới có thể làm được điều này”, luật sư Markus Hammer, giám đốc công ty tư vấn HammerExecution, có trụ sở tại Thụy Sĩ, nói với Cointelegraph. Ông nói: “Tín hiệu đến thế giới tiền điện tử không thể rõ ràng hơn”, ông nói và nói thêm:
“Nếu bạn đang nói chuyện với người dùng Hoa Kỳ và tích cực tham gia vào hoạt động rửa tiền và phá vỡ các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ trong kinh doanh tiền điện tử, chúng tôi sẽ bắt bạn. Chúng tôi sẽ bắt bạn, bao gồm cả CEO của bạn, và ngay cả khi bạn không có trụ sở chính đăng ký.
Tuy nhiên, Binance có thể vẫn chưa hoàn toàn rời khỏi khu vực liên quan đến các cáo buộc liên bang của Hoa Kỳ. Một cách riêng biệt, SEC đã đưa ra 13 cáo buộc chống lại Binance vào tháng 6 và những trường hợp đó vẫn chưa được xét xử. Hơn nữa, những cáo buộc này “rộng hơn nhiều so với những cáo buộc do DOJ, CFTC và Kho bạc đưa ra”, Carol Alexander, giáo sư tài chính tại Đại học Sussex, nói với Cointel
Binance đã phát triển thành một tổ chức đa chức năng, Alexander quan sát, vượt xa các hoạt động trao đổi của mình. Ví dụ, nó có một thị trường token không thể thay thế và tiến hành các hoạt động tạo thị trường thông qua hai công ty do Zhao kiểm soát: Merit Pe
SEC đã cáo buộc rằng Binance và Zhao đã trộn lẫn tài sản khách hàng trong các công ty tạo thị trường này và sử dụng tài sản khách hàng đó làm tài sản của riêng họ, điều này nghe có vẻ giống như những gì FTX đã làm trước khi sụp đổ. Tuy nhiên, sẽ mất một thời gian trước khi những vụ án mới nhất này được đưa ra, Alexander lưu ý.
Mở đường cho các quỹ giao dịch trao đổi tiền điện tử (ETF)?
Tuy nhiên, thỏa thuận bào chữa của DOJ dường như mang lại một số cứu trợ cho lĩnh vực tiền điện tử. Một số người lo ngại chính phủ có thể cố gắng đẩy Binance ra khỏi hoạt động kinh doanh và lo sợ hậu quả toàn cầu do sự phổ biến của công ty này. Vì vậy, việc d àn xếp đã loại bỏ một “phần nhô ra” lớn trên thị trường theo quan điểm này
Binance là phần nhô ra đặc biệt lớn nhất trên thị trường này trong toàn bộ năm ngoái. Có vẻ như cuối cùng chúng ta có thể nhận được một số giải pháp về nó.
Thị trường ghét sự không chắc chắn và họ thích sự rõ ràng và giải quyết.
Những rung cảm tương tự như độ phân giải Bitmex vào năm 2020. – Will (@WClementeIII) ngày 20 tháng 11 năm 2023
Hammer nói: “Tôi thấy sự rõ ràng hiện được cung cấp bởi các nhà chức trách liên quan đến thỏa thuận là rất tích cực đối với ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung. “Nó cũng nên mở đường cho một [Hoa Kỳ] ETF thị trường giao ngay BTC, có khả năng sẽ được ra mắt vào tháng 1 năm 2024 và có thể là ETF giao ngay ETH vào cuối năm nay
Những người khác coi khu định cư là một dấu hiệu khác cho thấy ngành công nghiệp đang trưởng thành và vượt ra ngoài nguồn gốc khai thác của nó.
Binance của năm 2018 rất khác so với Binance ngày nay, theo Campbell. Nó đã phát triển từ cái mà ông gọi là “một doanh nghiệp cướp biển lảng tránh” thành một doanh nghiệp “được thành lập tốt ở một số khu vực pháp lý với các chương trình KYC/AML thực tế và các chuyên gia rủi ro tại chỗ
“Binance đã cam kết thực hiện đúng cách trong một thời gian”, Campbell nói với Cointelegraph, đề cập đến những người như Richard Teng – người kế nhiệm Zhao làm Giám đốc điều hành – và Noah Perlman, giám đốc tuân thủ, như những ví dụ về sự nghiêm túc ngày càng tăng của nó đối với việc tuân thủ và quy định. Việc giải quyết DOJ “chỉ là một bước nữa trên con đường đó.
Cũng giống như những người tiên phong ban đầu của internet cuối cùng đã được tích hợp vào thị trường chính và hệ thống kinh tế, “tiền điện tử cũng đi vào thế giới”, người sáng lập và Giám đốc điều hành Truflation Stefan Rust cho biết tuần trước trong một tuyên bố. “Quy định và thuế đầy đủ bây giờ đã ở đây.”
Zhao himself seemed to see the shape of things to come back in 2021, when he stated in a public letter that regulation often trails innovation, particularly with revolutionary technologies like crypto. “The adoption and development of crypto has many parallels with that of the car. When the car was first invented, there weren’t any traffic laws, traffic lights or even safety belts.” Those came later.
Cho phép Binance tồn tại?
Some also read in the DOJ settlement a conscious decision by the U.S. government not to drive Binance out of business. Campbell said:
“One of the biggest negatives for the [crypto] space and for the United States would have been regulators embracing the goal of a crypto ban. This is very much the reverse: the settlement is explicitly about Binance continuing to exist.”
According to Yadav, “a reformed Binance might benefit the crypto industry as a whole by offering a source of private standard-setting and representing a more maturing, careful organization to the world.”
Recent: Bitcoin supercycle 2024: Is this the cycle to end them all?
Maybe that’s going too far. Binance was already growing less dominant in the industry before the plea deal, and that trend could still continue, especially as the SEC case with its broader charges remains outstanding.
Binance could also lose market share over time as risk-seeking consumers gravitate to smaller, offshore exchanges, acknowledged Yadav, while adding:
“But this settlement offers a possible way back for Binance to shed its image as a risk-tolerant firm that has acquired market share by aggressively pursuing customer acquisition at all costs.”
