“Tín hiệu tiếp tục, và anh ta xuất hiện. Đó là cách nó đã xảy ra. Đó là cách nó sẽ như vậy.” Bất cứ khi nào Gotham phải đối mặt với một mối đe dọa tồn tại, Bat-Signal sáng lên bầu trời đêm. Trong vũ trụ DC Comics, Batman luôn xuất hiện để cứu cái ngày khi được kêu gọi.
Bitcoiners ở Đức đã sử dụng một chiến thuật tương tự trong tuần này, tô điểm logo tiền điện tử ưu việt với thông điệp ‘nghiên cứu Bitcoin’ ở bên cạnh tòa nhà Ngân hàng Trung ương châu Âu ở Frankfurt. Những hình ảnh được chia sẻ rộng rãi trên các phương tiện truyền thông xã hội, với những người ủng hộ Bitcoin (BTC) đáng chú ý và các hồ sơ công ty khác nhau khen ngợi màn hình.
#Bitcoin có vẻ tốt trên tòa nhà ECB pic.twitter.com/K8odyepazd
— Alistair Milne (@alistairmilne) 30 tháng 3 năm 2023
Một liều của ‘Orange Pill’ là đặc biệt thích hợp cho rằng ngành ngân hàng toàn cầu đã được chú ý sau sự sụp đổ của các tổ chức lớn như Silicon Valley Bank và Signature Bank ở Hoa Kỳ.
Pilling màu cam #Europe: Nghiên cứu #Bitcoin pic.twitter.com/CBCSH1T5VZ
— Carl MENGER ⚡️ (@CarlBMenger) 30 tháng 3 năm 2023
Trong khi đó, các nghị sĩ châu Âu đã thông qua một dự thảo dự thảo mới tập trung vào Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố, trong đó đặt ra các quy tắc mới tiềm năng thực thi các yêu cầu KYC đối với các dịch vụ liên quan đến tài chính và mật mã truyền thống.
Ngoài ra, các nghị sĩ tìm cách hạn chế thanh toán tiền mặt và tiền điện tử cho hàng hóa và dịch vụ mà khách hàng không thể được xác định. Theo dự thảo luật, các quy tắc giới hạn thanh toán bằng tiền mặt lên đến €7.000 cho các giao dịch tiền điện tử — hoặc €1,000 nếu danh tính của người dùng không rõ.
Những quy định mới được đề xuất này là riêng biệt với dự luật Mar kets in Crypto-Assets (MICA) sắp xảy ra của Nghị viện Châu Âu được thiết lập để có hiệu lực vào năm 2024, một tập hợp các quy tắc và hướng dẫn được đề xuất nhằm điều chỉnh thị trường tiền điện tử ở châu Âu.
Liam Murphy, Giám đốc điều hành EMEA tại Wachsman, nói với Cointelegraph rằng dự luật AML-CFT được thông qua vào ngày 28 tháng 3 tập trung vào việc phê duyệt các quy tắc chặt chẽ hơn để thu hẹp khoảng trống trong việc chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh các biện pháp trừng phạt ở EU.
“Đó là một ca khúc chính sách riêng biệt để MICA mặc dù giống như với nhiều hành động chính sách, có một số chéo. Cần lưu ý rằng đây chỉ là một bước nữa trong quá trình quy định và dự luật còn xa chưa được thông qua.”
Murphy nói thêm rằng ông cũng đang tìm kiếm sự rõ ràng hơn về việc liệu giới hạn giao dịch tiền điện tử chỉ áp dụng cho các giao dịch thương mại chứ không áp dụng cho việc chuyển khoản giữa các cá nhân tư nhân.
Với việc Wachsman phục vụ một số nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử như một công ty truyền thông, Murphy cho biết những người tham gia ngành đang nhận thức hơn rằng ngành có thể sử dụng quy định để đáp ứng đầy đủ tiềm năng của mình.
“Sự đổi mới là không thể đoán trước bởi bản chất của nó. Chúng tôi đang trải qua một cuộc cách mạng kỹ thuật số và có một nguy cơ thực sự của cả quá mức và thiếu quy định.”
Erwin Voloder, thành viên chính sách cao cấp tại Hiệp hội Blockchain châu Âu, cũng đã nói chuyện với Cointelegraph về ý nghĩa của dự thảo dự thảo dự luật của Nghị viện châu Âu đối với các khoản thanh toán tiền điện tử.
Ông nhấn mạnh rằng sự rõ ràng hơn về các quy định AML/CTF được hoan nghênh nhưng cho rằng một tiêu chuẩn kép liên tục được áp dụng cho các khoản thanh toán crypto.
Voloder nói rằng các MEP trước đây đã trở lại bán chạy về sự cần thiết phải trải qua một CASP cho quy trình KYC theo Điều 59a do không cần thiết khó khăn, theo phản hồi của ngành:
“Các nắp trên các giao dịch crypto làm cho trường hợp các giao dịch crypto có nguy hiểm gấp 7 lần so với các giao dịch tiền mặt từ quan điểm AML/CTF, so với các dữ liệu có sẵn về rửa tiền toàn cầu không xếp hàng.”
Điều còn khó để đánh giá là các dịch vụ tiền điện tử như giao thức Tài chính phi tập trung (DeFi) và thậm chí cả các tổ chức tự trị phi tập trung sẽ được điều chỉnh bởi các luật mới tiềm năng.
“MiCA đã để ‘tài chính phi tập trung hoàn toàn ‘ra khỏi phạm vi vì thường rất khó để xác định một chuỗi trách nhiệm pháp lý.”
Voloder đã sử dụng một ví dụ cho rằng một nền tảng DeFi có thể có một giao diện là ‘đối mặt với khách hàng’ nhưng hoạt động kinh tế thực tế diễn ra trong hợp đồng thông minh, mà ‘được trừu tượng hóa và độc lập với lớp giao diện ‘.
This suggests that there is a strategy forming at the margins of the industry that could bring liability and default reporting obligations to the DeFi space, including NFTs.
The AML focused legislation brings crypto under its purview to tighten up commercial transactions across Europe. Meanwhile the cryptocurrency space is shining a broad spotlight on the recent failings of the traditional banking sector. What remains to be answered is which industry needs more oversight at this moment in time.
Magazine: 4 out of 10 NFT sales are fake: Learn to spot the signs of wash trading
