Tất cả chúng ta đều ở đó. Bạn thấy điều gì đó, nghe điều gì đó, hoặc cảm nhận điều gì đó, và muốn chia sẻ cảm giác hoặc quan sát đó với người khác. Anh có nhấc điện thoại lên không? Gửi qua tin nhắn? Ghi âm giọng nói?
Con người phát triển mạnh mẽ trong những trải nghiệm chung của chúng ta: một buổi hòa nhạc quyến rũ, mục tiêu chiến thắng của một trận đấu thể thao, thức dậy để ngắm mặt trời mọc. Có một điều gì đó hoàn thành khi có một trải nghiệm và có thể chia sẻ nó với ai đó trong thời gian thực. Và nhờ công nghệ, chúng ta có thể làm điều đó, ngay cả khi một người khác, gọi họ là đối tác của chúng ta, đang ở nửa đường khắp thế giới.
Vậy tại sao chúng ta không mong đợi cùng mức độ giao tiếp và hợp tác liền mạch trong một ngành công nghiệp được xây dựng xung quanh ý tưởng đó — kết nối tổng thể và phạm vi tiếp cận toàn cầu? Crypto được xây dựng để dân chủ hóa quyền truy cập vào tài chính, cộng đồng và công nghệ. Tuy nhiên, trong môi trường quy định hiện nay, khi các cơ quan chính phủ thắt chặt sự nắm bắt của họ về cách khách hàng giao dịch thông qua Coinbase và Binances trên thế giới, chúng tôi đang trải qua sự chậm trễ ngày càng tăng trong bối cảnh các biện pháp trừng phạt đang mở rộng nhanh chóng gây ra một sự đột nhập lớn vào kết nối của crypto.
Kết quả là, các sàn giao dịch mật mã đang trải qua một rào cản bất lợi khi cố gắng tuân thủ (và xử lý các giao dịch tuân thủ giữa nhau) trong bối cảnh quy định toàn cầu. Điều gì đang giữ ngành công nghiệp của chúng tôi trở lại trong thời điểm chúng ta cần các giải pháp tuân thủ rõ ràng? Gặp vấn đề mặt trời mọc.
Tình trạng hiện tại của VASPs — và Quy tắc đi lại
If you have been following crypto’s regulatory landscape in the last three years, you’ve likely come across the term “VASP,” which stands for Virtual Asset Service Provider, a term born from the FATF (Financial Action Task Force).
Ngoài việc chế tạo từ viết tắt, FATF hoạt động như một cơ quan giám sát toàn cầu để ngăn chặn rửa tiền trong các giao dịch tài chính. FATF chịu trách nhiệm về Quy tắc Du lịch, một quy định tài chính yêu cầu các ngân hàng, các sàn giao dịch tiền điện tử và những người chơi tiền điện tử khác, tính đến năm 2020, phải chia sẻ dữ liệu về những người tham gia (khách hàng) trong các trao đổi tài chính vượt quá 1.000 USD/EUR. Một số quốc gia thậm chí đã giảm ngưỡng xuống bằng không. Điều gì cấu thành VASP? Nói rộng, VASP là một trao đổi tiền điện tử, nhà cung cấp thanh khoản hoặc người quản lý có thể được tập trung hoặc phi tập trung.
Liênquan: FATF bao gồm DeFi trong hướng dẫn cho các nhà cung cấp dịch vụ crypto
The sunrise is for everyone, right?
So here’s the issue and why it’s so detrimental to progress. Compliance needs to be seamless and simultaneous. From a crypto compliance standpoint, let’s break down what that means, and how when a VASP posts a request for information on transacting customers to another VASP, issues can arise. VASP “A” (a crypto exchange) operates in a jurisdiction where Travel Rule compliance is required. According to the “Sunrise Issue” analogy, VASP A can see the sunrise in their location and wants the ability to talk about it (exchange customer details) with a counterpart who lives in a different place, where the sun hasn’t yet come up (VASP B). VASP “B” is located where the Travel Rule isn’t yet a regulatory obligation. VASP B is not only in a different “time zone,” it has different rules altogether. How to solve the dilemma when there is one compliant and one non-compliant VASP?
VASP A (một trao đổi mật mã nơi tiền đang được gửi hoặc gửi) gửi một “yêu cầu thông tin” đến VASP B. Để quay trở lại tương tự Sunrise một lần nữa, VASP A muốn nói chuyện với VASP B về kinh nghiệm của họ xem mặt trời mọc. VASP A đăng một yêu cầu về thông tin này từ VASP B, những người không trả lời vì mặt trời vẫn chưa đến nơi họ đang ở. Có thể là ngày mai, có thể là một năm, nhưng hiện tại, có một sự sai lệch dẫn đến sự không tuân thủ tiềm năng đối với VASP A, mà vẫn sẽ chịu trách nhiệm với các nhà quản lý cụ thể của nó. Vấn đề mặt trời mọc xảy ra.
Liênquan: DeFi: Ai, cái gì và làm thế nào để điều chỉnh trong một thế giới không biên giới, được quản lý mã?
Nhận thực tế về quy định
Trong vài năm qua, các nền tảng trên cryptocurrency và DeFi đã nỗ lực xây dựng các giải pháp tuân thủ các quy định của chính phủ như Quy tắc Du lịch. Lý tưởng nhất, các giải pháp này cho phép VASPs hoạt động mà không bị gián đoạn về cách khách hàng của họ thường giao dịch.
The truth is that regulation is no longer an “if” in crypto. It’s here — and it’s growing. And though the knee-jerk reaction among some in our industry is to villainize regulation, compliance protects customers and exchanges and is put in place to protect against malicious intent and bad actors who set the industry back in our journey towards global mass adoption. This need is real: according to TechCrunch, crypto losses have spiked 695% on year following massive hacks, like last month’s $625 million Axie Infinity/Ronin Network exploit. The trick is, how do we remain compliant, protect ourselves and not give up the level of pseudo-anonymity and identity that many of us turned to crypto to experience in the first place?
Related: The loss of privacy: Why we must fight for a decentralized future
Làm thế nào để giải quyết vấn đề mặt trời mọc
The answer is compliant solutions that solve the Travel Rule and the Sunrise Issue. If we are going to be a compliant industry, we must ensure that regulation is possible (and frictionless) for all involved parties. For that to be possible, VASPs must be able to process transactions — and transmit the necessary customer data — between each other, regardless of whether one VASP is Travel Rule-compliant and the other is not quite yet adhering to regulations of their jurisdiction because of staggered implementation.
How do we get there? Solutions like Verisope, a Travel Rule solution and decentralized discovery P2P data transmission network just launched by Shyft Network permit a “historic lookback” on any crypto transaction involving a VASP broadcast. This feature allows VASPs to obtain information on any transaction regardless of when it happened, even before the receiving VASP signed on with Veriscope or another Travel Rule solution. As a new VASP joins, they receive these historical data requests and can respond with the necessary information, preventing the industry roadblock (aka the Sunrise Issue) between compliant and non-compliant VASPs.
Crypto deserves better
If there’s ever been a need to democratize access to compliance while protecting customer identity on-chain, that time is now. In late March, we woke up to the news that the European Parliament had voted on implementing new sanctions that would require KYC (know-your-customer) compliance on private, unhosted crypto wallets. Regulation will soon touch every jurisdiction across the globe and every person within each jurisdiction. If exchanges and customers want to transact (and host process transactions) legally, we will need to be able to share key information for current, past and ongoing transactions.
Shared experiences and the ability to communicate are ultimately what make us human. If crypto is here to help improve finance and humanity, we deserve the best solutions to the most challenging problems. Let’s be ready.
The views, thoughts and opinions expressed here are the author’s alone and do not necessarily reflect or represent the views and opinions of Cointelegraph.
