BộTài chính Hoa Kỳ đã phát hành ba ấn phẩm liên quan đến tài sản kỹ thuật số thứ sáu, để đáp lại lệnh điều hành của Tổng thống Hoa Kỳ Joe Biden “Equiping Responsible Development of Digital Assets”. Một trong số đó tập trung đặc biệt vào tài sản crypto, và một kế hoạch hành động ngắn hơn xem xét việc chống lại các rủi ro tài chính bất hợp pháp.
Cuộcthảo luận về tài sản crypto trong “Tài sản Crypto-Assets: Tác động đối với người tiêu dùng, Nhà đầu tư và Doanh nghiệp” có một giai điệu hoài nghi ngay từ đầu, với các đoạn giới thiệu của báo cáo nói:
“Tiềm năng của công nghệ blockchain để biến đổi việc cung cấp các dịch vụ tài chính, như được các nhà phát triển và những người ủng hộ, vẫn chưa thực hiện được.”
Khoảngmột nửa của báo cáo là một cuộc khảo sát mô tả về tài sản crypto, sau đó các tác giả chuyển sang những rủi ro mà họ đặt ra cho người dùng. Nó phân chia rủi ro thành ba loại, đầu tiên là rủi ro hành vi, nghĩa là thực hành trong hệ sinh thái. Báo cáo cho rằng tổn thất từ gian lận tiền điện tử tăng vọt vào năm 2021 và đang trên đà vượt qua kỷ lục đó trong năm nay. Nó cũng xác định các vấn đề minh bạch của các loại khác nhau.
Rủiro hoạt động, bao gồm “thiếu sót trong hệ thống thông tin hoặc quy trình nội bộ, lỗi của con người, thất bại quản trị và quản lý, hoặc gián đoạn từ các sự kiện bên ngoài” được xem xét chi tiết. Liên quan chặt chẽ nhưng được thảo luận riêng biệt là rủi ro trung gian tài sản mật mã, đó là những rủi ro tương tự mà các nhà đầu tư phải đối mặt trong các thị trường truyền thống, chẳng hạn như biến động và các vấn đề về quyền nuôi con, nhưng tạo thành một “cảnh quan độc đáo” do bản chất của crypto.
Có
khả năng phần có giá trị nhất của báo cáo là một cuộc thảo luận dài về các cơ hội và rủi ro mà tài sản crypto gây ra cho các nhóm dân cư dễ bị tổn thương. Điều này đặc biệt như vậy do thông tin thống kê rộng rãi trong phần.
Báocáo đưa ra ba khuyến nghị. Nó khuyến cáo giám sát thận trọng, với việc tăng cường thực thi, hợp tác liên cơ quan và chia sẻ thông tin. Nó khuyến cáo các cơ quan đưa ra nhiều hướng dẫn và quy tắc hơn, và tiếp cận giáo dục lớn hơn được tiến hành.
Liên
“Kế hoạch hành động để giải quyết bất hợp pháp Rủi ro tài chính của tài sản số” tiếp cận tài sản kỹ thuật số từ quan điểm an ninh quốc gia. Nó đề xuất bảy hành động ưu tiên mà chủ yếu bao gồm các nỗ lực giám sát và thực thi trong nước và quốc tế.
Nócũng khuyến cáo cập nhật các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và tăng cường sự tham gia với khu vực tư nhân thông qua “việc xuất bản các tài liệu chính thức, thảo luận, và các chương trình Kho bạc cho phép chia sẻ thông tin công cộng và tư nhân.”
