Khi thời điểm khó khăn — như trong đại dịch — bản chất con người dũng cảm đi vào quá tải. Mọi người tìm cách khác để kiếm tiền. Đó có thể là một trong những lý do tại sao các đồng tiền điện tử tăng vọt phổ biến trong vài năm qua, một phần do số lượng lớn người ngồi ở nhà tự hỏi làm thế nào để đánh bại lãi suất thấp và lạm phát tăng cao.
Tuy nhiên, nơi có tiền mặt, cũng có tội phạm. Các diễn viên xấu là các chuyên gia trong hành vi của con người và xem việc xây dựng đà và tăng lưu lượng truy cập crypto như một cơ hội rất lớn, biết rằng nhiều nhà đầu tư mới hơn có thể không làm bài tập về nhà của họ. Các nhà đầu tư có thể không áp dụng cùng mức độ giám sát đối với tiền điện tử như họ sẽ lương hưu hoặc các khoản đầu tư khác, và không có nhiều giám sát quy định trên toàn cầu. Vì vậy, một trang giật gân đơn giản hoặc tin nhắn trên một diễn đàn có thể nhanh chóng dẫn rất nhiều nhà đầu tư mới rơi vào lừa đảo.
Chúng ta cũng đã thấy sự gia tăng của các trò gian lận liên quan đến đại dịch như giả vờ bán thuốc gian lận, vắc-xin hoặc thử nghiệm, hoặc cung cấp các khoản vay kinh doanh và tài trợ, ví dụ, có một yếu tố mật mã hóa, và thực thi pháp luật đang phải bật một xu để phản ứng với những mối đe dọa mới . Điều đó, đến lượt nó, tạo ra một cơn đau đầu ngày càng tăng cho các nhà hoạch định chính sách được giao nhiệm vụ bảo vệ người tiêu dùng. Chúng tôi cũng nghe nói to và rõ ràng từ ngành công nghiệp mật mã rằng quy định thường cảm thấy đằng sau đường cong và không phù hợp với mục đích.
Điều cần thiết là giáo dục tốt hơn. Giáo dục tốt hơn ở mọi cấp độ, từ giảng dạy và giáo dục thực thi pháp luật đến các nhà hoạch định chính sách và nhà quản lý. Chia sẻ kiến thức trên toàn hệ sinh thái crypto để hỗ trợ các cuộc điều tra. Và, nguồn lực và sự thèm ăn để tạo ra các quy định thông minh hơn sẽ bảo vệ người tiêu dùng và cung cấp cho ngành công nghiệp sự rõ ràng cần thiết để tiếp tục đổi mới và phát triển mạnh mẽ.
Related: Mass adoption of blockchain tech is possible, and education is the key
Một cách tiếp cận mới để thực thi pháp luật
Các phương pháp điều tra hàng thế kỷ trước cần nhiều hơn là thích ứng để đáp ứng nhu cầu của một tội phạm liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Khi các loại tội phạm mới xuất hiện, ngành công nghiệp mật mã hóa có nhiệm vụ giáo dục mọi thành viên của cơ quan thực thi pháp luật về thế giới mới này và nhanh chóng. Các “người chơi” chính của Crypto có xu hướng là những người bản địa kỹ thuật số trẻ so với thực thi pháp luật. Trên toàn thế giới, đại đa số các sĩ quan có thể tìm thấy mật mã rất xa lạ, đáng sợ hoặc khó hiểu, làm cho họ có phần chống lại công nghệ này. Điều này có tác động của nó, vì thực thi pháp luật thường là trước tiên tại hiện trường tội phạm, thu thập bằng chứng trên lệnh khám xét. Nhưng, họ có biết làm thế nào để tìm kiếm một ví Bitcoin, ví dụ? Nếu bạn không hiểu tội ác, làm sao bạn có thể cảnh sát nó?
Sau khi giáo dục, cuộc đấu tranh lớn nhất là tài nguyên. Tại Hoa Kỳ, tội phạm mật mã được xem như một tập hợp con của tội phạm mạng như ransomware. Bằng cách đặc biệt tài nguyên mật, các nhà điều tra có thể tận dụng lợi ích của nó trong việc khám phá ra các bằng chứng bất biến của các giao dịch được lưu trữ trên blockchain, nhưng thường các nguồn lực và kiến thức ngồi với thực thi pháp luật Liên bang. Điều này có nghĩa là các tội phạm liên quan đến mật mã địa phương được đưa ra khỏi tay của cơ quan thực thi pháp luật địa phương, tạo ra một tồn đọng rất lớn ở cấp Liên bang.
Liênquan: Kếhoạch của Mỹ để giám sát các hoạt động bí mật bất hợp pháp đầy đủ hơn
In the United Kingdom, law enforcement is catching up to crypto crime. A quarter of U.K. police forces have played a part in seizing $450 million, or around £322 at the time of writing, in cryptocurrency in the last five years. Diving deeper into the numbers, we can see that 99.9% of seizures are Bitcoin (BTC), suggesting that police are able to easily trace illegal activity using public blockchains but face problems tracking privacy coins like Monero (XMR) and Dash (DASH).
Cảnh sát Greater Manchester nói rằng lực lượng cảnh sát Anh đang “chỉ nhận được đầu xung quanh” công nghệ đằng sau mật mã; họ đang tuyển dụng nhân viên dân sự có kinh nghiệm liên quan để đào tạo các thám tử. Và, các lực lượng phải đối mặt với một trở ngại pháp lý bổ sung khi nắm bắt tiền điện tử vì nó được phân loại là tài sản chứ không phải tiền mặt, theo Đạo luật Tiền thu được của Tội phạm.
Liênquan: Trongbảo vệ của crypto: Tại sao tiền tệ kỹ thuật số xứng đáng một danh tiếng tốt hơn
Khi chúng ta nói về mật mã hóa, thực thi pháp luật đang bắt đầu tiến xa hơn những tấm thảm kéo và con đường tơ lụa để nắm bắt tiềm năng khổng lồ của nó trong việc giúp giải quyết một tội phạm bằng cách mở ra các công cụ cho các nhà điều tra để theo dõi sự chuyển động của tiền trên toàn cầu. Tại Vương quốc Anh, H er Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) tịch thu ba thẻ không đáng kể (NFT) liên quan đến nghi ngờ trốn thuế, phục vụ như một cảnh báo cho những người tìm cách che giấu tiền từ chính quyền.
Giảm “lag” trong quy định mới
Các nhà quản lý chủ yếu quan tâm đến việc bảo vệ người tiêu dùng, và rõ ràng là họ đang phải vật lộn để bắt kịp với một ngành công nghiệp phát triển nhanh chóng. Quy định tồn tại nhưng cảm thấy từng mảnh. Chúng ta sẽ thấy nhiều quy định hơn nữa trong năm nay từ các cuộc tham vấn và các nhóm làm việc, Ngân khố của Hoàng thượng Vương quốc Anh công bố tài chính giám sát chương trình khuyến mãi chỉ gần đây, nhưng thường chúng ta nghe nói rằng ngành công nghiệp nhìn thấy quy định mới nổi như quyết định đằng sau đường cong.
Các nhà quản lý muốn thay đổi nhận thức đó. Trong Liên minh châu Âu, ví dụ, Hội đồng Liên minh châu Âu đã thông qua Markets in Crypto Assets (MiCA) và Đạo luật Khả năng phục hồi hoạt động kỹ thuật số (DORA), có thể trở thành luật vào cuối năm nay. MICA cung cấp một số rõ ràng về điều chỉnh stablecoins, công dịch vụ tài sản crypto và cấp phép các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs). DORA bao gồm khả năng phục hồi hoạt động kỹ thuật số, đảm bảo rằng các công ty có thể chịu được tất cả các loại rủi ro công nghệ.
Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh đang làm việc chăm chỉ, hứa hẹn sẽ đưa nhiều nguồn lực hơn vào tiền điện tử. Kết quả là, nhiều công ty đang nhận được sự chấp thuận. Các khu vực pháp lý như Thụy Sĩ và Singapore được xem như những người mang tiêu chuẩn cho các khung pháp lý rõ ràng và trưởng thành, nơi các doanh nghiệp crypto có rõ ràng về vị trí của họ, có thể điều chỉnh và có thể phát triển mạnh mẽ.
Liênquan: Cácquy định Kho bạc HM mới: Tốt, xấu và xấu
Blockchain và các công cụ giám sát hành vi đang ngày càng phổ biến vì các công ty mật mã xem việc cải thiện quy trình tuân thủ (và mối quan hệ của họ với các nhà quản lý) là chìa khóa để tăng cường áp dụng. Nhìn chung, khi chúng ta thấy rõ ràng về quy định, chúng ta thấy những nỗ lực ngày càng tăng của ngành để tăng cường tuân thủ và thúc đẩy việc áp dụng, thúc đẩy nền kinh tế trong khu vực và thúc đẩy sự đổi mới cho toàn bộ thị trường. Nó có thể là hấp dẫn để xem ngành công nghiệp mật mã như đang chiến tranh với các nhà quản lý của nó, nhưng tôi sẽ mô tả nó không phải là đối thủ mà là cộng sinh. Cải thiện các tiêu chuẩn, nếu được thực hiện tốt và hợp tác, sẽ mang lại lợi ích cho tất cả mọi người.
Hãy ngồi ở bàn
There’s much to be gained from inviting private blockchains, governments, exchanges and VASPs to the same table. Knowledge sharing across the ecosystem, particularly when it comes to behavioral data and new criminal typologies, could unlock criminal investigations as well as enable better-conceived regulation and consumer protections. It’s a balancing act.
Related: FATF includes DeFi in guidance for crypto service providers
A growing number of businesses are approaching us, wanting to do the right thing beyond meeting the current regulatory requirements. By enhancing compliance and implementing best practices, the sector can mature, ensuring that crypto businesses operate safely, investors are protected and inching the door open to institutional investors.
In a world where you can create thousands of new addresses a day, blacklists simply can’t keep up. That’s where behavioral analysis comes in to supplement more traditional sources of information so businesses can make informed decisions about how to act.
Related: Bitcoin can’t be viewed as an untraceable ‘crime coin’ anymore
Education will make crypto finally come of age
Crypto can’t become conventional without wider awareness and understanding. The industry tells us that governments and regulators always seem six steps behind when trying to restore control over chaos rather than taking a longer-term and less myopic view on policymaking. That was a big part of my role at the FBI, helping law enforcement to have even a basic understanding of crypto. And, we’re still battling for better education. We have been lending our expertise to help regulators and governments get up to speed on that shifting and rapidly innovating industry to create relevant and effective policy. Because without awareness, knowledge and understanding, crypto may be widely known for crime over legitimacy for some time to come.
This article does not contain investment advice or recommendations. Every investment and trading move involves risk, and readers should conduct their own research when making a decision.
The views, thoughts and opinions expressed here are the author’s alone and do not necessarily reflect or represent the views and opinions of Cointelegraph.
