Văn phòng Kiểm soát Tài sản nước ngoài (OFAC) của Kho bạc Hoa Kỳ đã ban hành các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash trong tháng này, đánh dấu hành động đầu tiên của mình chống lại một máy trộn tài chính phi tập trung (DeFi) trong những gì có thể chứng minh là một thời điểm đầu nguồn cho quy định DeFi.
A lack of response and regulatory preparation from the industry is perhaps unsurprising of a mindset honed outside the rule of law. Yet, the potential of DeFi is threatened if its leaders do not face the reality that regulation in this space will only increase. Taking steps to work with regulators is now the only way forward.
On Aug. 8, OFAC targeted Tornado Cash for processing transactions totaling more than $1.5 billion on behalf of illicit actors, including North Korean cybercriminals. The consequences of the action are severe: US individuals and companies, including crypto exchanges and financial institutions, are now prohibited from transacting with Tornado Cash addresses.
Điều này sẽ cản trở khả năng rửa tiền của tội phạm thông qua dịch vụ, vốn đã trở thành một phần phong phú của hệ sinh thái tội phạm mạng. Tuy nhiên, hành động của OFAC chống lại Tornado Cash gửi một thông điệp rõ ràng đến tất cả mọi người trong không gian: DeFi hiện đang vững chắc trong thập tự quản và sẽ không thoát khỏi quy định.
CÓLIÊN QUAN: Tornado Cash cộng đồng quỹ multisignature ví tan rã giữa các biện pháp trừng phạt
Lịch sử cho chúng ta biết điều không thể tránh khỏi bây giờ rằng việc giám sát quy định sẽ chỉ tăng tốc. Hiện hành “DeFi nghĩ” là một xu hướng bỏ qua hoặc chải thực tế này dưới thảm, nhưng một suy nghĩ lại là cần thiết. Động cơ của người quản lý không phải là ác ý. Họ chỉ đơn giản là sử dụng đường kẻ rất tốt trong việc ngăn chặn tội phạm mà không làm mất đi tiềm năng tích cực của DeFi.
Để chứng minh điều này, một báo cáo Financial Action Task Force (FATF) công bố đầu năm nay lưu ý rằng chéo -cầu dây chuyền đang tạo điều kiện cho sự phát triển của DeFi, nhưng cũng cho phép bọn tội phạm trao đổi tiền nhanh hơn, tạo ra rủi ro rửa tiền. Trọng tâm tiêu cực là vào tội phạm — không phải công nghệ hay tiềm năng của nó.
DeFi developers and those participating in the ecosystem will seriously need to consider working with regulators on compliance issues if they want their projects to succeed.
Điều quan trọng là, phản ứng của nhiều nhà phát triển DeFi và những người khác trong hệ sinh thái đã nhún vai và cho rằng DeFi, theo bản chất, không thể kiểm soát được. Bởi vì quy định liên quan đến việc áp đặt các quy tắc trên các trung gian tập trung, lập luận chạy, điều chỉnh DeFi là không thể. Do đó, nhiều dự án DeFi đã không cố gắng tuân thủ vì họ tin rằng họ an toàn vượt quá tầm với của các nhà quản lý.
Đối với một số người, hy vọng về một mặt tiền thuyết phục về việc tuân thủ quy định đã được an ủi đủ. Nhưng Tornado Cash làm điều này không thực tế. Các máy trộn nhiều lần tuyên bố đã tuân thủ các lệnh trừng phạt của OFAC; tuy nhiên, Ngân khố Hoa Kỳ đã chỉ ra trong tuyên bố của mình về Tornado Cash rằng họ “liên tục thất bại trong việc áp đặt các kiểm soát hiệu quả được thiết kế để ngăn chặn nó rửa tiền cho các tác nhân mạng độc hại một cách thường xuyên và không có biện pháp cơ bản để giải quyết rủi ro của nó.” Cửa sổ mặc quần áo sẽ không còn đủ. Các giao thức tuân thủ kỹ lưỡng bây giờ là một yêu cầu.
May mắn thay, một số trong ngành công nghiệp đang sống với thực tế này, và có một số ít các dự án DeFi đã bắt đầu thực hiện các kiểm soát tuân thủ với dự đoán của quy định. Tuy nhiên, loại chuẩn bị này không phổ biến rộng rãi, đó là một lo lắng cho bất cứ ai hy vọng nhìn thấy một hệ sinh thái DeFi cạnh tranh trong tương lai.
POV: đó là năm 2076 và chính phủ đang đóng cửa vào tài sản 26 acre của bạn ở Montana sau khi nó được phát hiện ai đó trên twitter crypto gửi cho bạn .10 Eth từ tiền mặt lốc xoáy 53 năm trước pic.twitter.com/Ywwajghizy
— John W. Rich Kid (Wendy của Fry Cook) (@JohnWRichKid) Tháng Tám 13, 2022
The specter of institutionalization perhaps presents an explanation for the lack of alignment between regulators and the industry. DeFi’s beginnings are defiant and off-grid, whereas regulators’ recent attention to the space suggests that they and their bedfellows in big finance and investment industries spy an opportunity.
Đó là sự quan tâm của họ: sự tích hợp của DeFi vào dòng chính bây giờ là không thể tránh khỏi. Các tổ chức được quản lý nghiêm ngặt xem sự tuân thủ như một điều kiện tiên quyết để tham gia vào không gian DeFi, và sẽ tránh hoàn toàn nắm bắt không gian cho đến khi họ tự tin rằng nó tương thích với quy định.
Các nhà đầu tư cũng nhạy cảm với các khuôn khổ nhằm giảm thiểu thiệt hại về danh tiếng và bảo vệ họ khỏi rủi ro. Không nhà đầu tư nào muốn chìm tiền của họ vào một dự án DeFi mà kết thúc bị chặn để tạo điều kiện cho hoạt động với các nước như Bắc Triều Tiên. Trong mô hình này, các sáng kiến của DeFi không đáp ứng với những mối quan tâm về quy định này có thời hạn sử dụng xấu đi nhanh chóng.
The Tornado Cash saga has shown that the costs of failing to factor regulation into DeFi development are now too great to ignore. Compliance activities inevitably come with costs too, but as the institutionalization of DeFi looks increasingly inevitable, it is those who actively look to embrace regulatory compliance as they build out the DeFi ecosystem that will tread the path to growth as others fall to the wayside.
Bàiviết này dành cho mục đích thông tin chung và không nhằm mục đích và không nên được coi là tư vấn pháp lý hoặc tư vấn đầu tư. Nhữngý kiến được thể hiện chỉ là của tác giả và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Cointelegraph.
