Theo báo cáo truyền thông gần đây, sáu quốc gia châu Âu, do Đức lãnh đạo, đang nỗ lực tung ra một cơ quan Chống rửa tiền (AML) sẽ bao gồm tiền điện tử market thị trường in its purview mục tiêu. Chi tiết vẫn khan hiếm, nhưng người ta biết rằng sáng kiến này liên quan đến Đức, Tây Ban Nha, Áo, Ý, Luxembourg và Hà Lan. Nhóm đang làm việc trên “việc chuyển tiền và thiết kế” của một lực lượng giám sát AML quốc tế mới sẽ có một sự nhấn mạnh đặc biệt vào tiền điện tử, và Ủy ban châu Âu – tổ chức điều hành chính của Liên minh châu Âu – sẽ là nền tảng chính cho cuộc thảo luận. Động thái này sẽ ảnh hưởng đến không gian tiền điện tử châu Âu như thế nào?
Nhiệm vụ của cơ quan giám sát
The new task force will aim to “cover the riskiest cross-border entities among banks, financial institutions and crypto assets service providers.” At the moment, the initiative still awaits official deliberation. Christian Toms, a partner in law firm Brown Rudnick’s litigation and arbitration practice group in London, noted to Cointelegraph:
“ Các cuộc đàm phán vẫn đang diễn ra xung quanh việc chuyển tiền của nó, và là một phần của các cuộc đàm phán này – có lẽ là nhận thức ngày càng tăng về việc sử dụng và rủi ro xung quanh tiền điện tử – có hiểu là các cuộc thảo luận cụ thể đang diễn ra về việc tạo ra vai trò của cơ quan trong việc điều chỉnh tiền điện tử và các tổ chức liên quan là một phần quan trọng trong nhiệm vụ của nó, thậm chí có khả năng đánh vần những vấn đề như vậy trong các nguyên tắc nền tảng của nó.
This isn’t the first time the media has speculated on the idea of an EU crypto task force. In July 2021, Reuters — citing leaked documents — reported that the European Commission had proposed a new Anti-Money Laundering Authority, which would become the “centerpiece” of the whole European crypto oversight architecture. The mentioned plans also included new requirements for virtual asset service providers in accordance with the EU’s strict data collection standards.
Được điều chỉnh bởi các chỉ thị
Một bài phê bình phổ biến về quy định tiền điện tử của Hoa Kỳ là nó dựa vào sự hỗn độn của các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Ủy ban Giao dịch Tương lai Hàng hóa, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính và nhiều người khác. Châu Âu, mặc dù, cũng không có một cơ quan duy nhất phụ trách – chỉ có một chắp vá của các cơ quan quốc gia khác nhau, nhiều trong số đó chuyên môn trong các vấn đề của nền kinh tế kỹ thuật số. Điều này làm cho việc tạo ra một cơ quan giám sát tập trung hơn là một động thái thù địch.
The current absence of such a body stems from the fact that the EU’s AML rules are established by directives, which are pieces of legislation that are not automatically mandatory and instead need to be transposed by each member state into their national laws. Thibault Verbiest, head of the fintech and crypto finance department at law firm Metalaw, explained to Cointelegraph:
“Although the 5th Anti-Money Laundering Directive, which entered into force on January 10, 2020 and since has been fully transposed by almost all member states, includes within its scope crypto service providers (notably, exchanges and custodian wallet providers) as obliged entities, […] the absence of a pan-EU authority imposes to rely on each national regulator to enforce AML rules.”
Tình trạng thực thi AML châu Âu hiện tại đã bị chỉ trích gay gắt vài năm trước khi các cuộc điều tra cấp quốc gia riêng biệt đã chứng minh rằng hơn 200 tỷ euro ( khoảng 227 tỷ USD vào thời điểm đó) tiền không cư trú chảy qua chi nhánh Estonia của ngân hàng lớn nhất Đan Mạch từ năm 2007 đến 2015.
Những thay đổi đối với bối cảnh quy định
Với sự xuất hiện của sức mạnh thực thi mới, chúng ta có thể chứng kiến sự tập trung nhanh chóng (và làm rõ) của khung tiền điện tử EU. Điều đó có thể hạ thấp lợi thế cạnh tranh của một số khu vực pháp lý thân thiện dễ thấy nhất định, như, theo ý kiến của Verbiest, sự khác biệt trong chuyển vị quy tắc, giải thích và thực thi sẽ bị loại bỏ. Sẽ khó khăn hơn, nếu không phải là không thể, đối với một quốc gia thành viên EU có lập trường khác với những người khác:
“The monitoring activities and Anti-Money Laundering/Counter-Terrorist Financing rules across the EU will be uniformized up and consolidated. […] With stricter reporting requirements to come and better cooperation between member states on AML/CFT subjects, regulators wish to establish the best possible mapping of crypto transactions so as to identify transactions that pertain to illicit activities as well as limit the erosion of the taxable base.”
Xu hướng chính của việc củng cố quy định nhanh chóng là ở đây để duy trì vì vấn đề rửa tiền (không nhất thiết liên quan đến tiền điện tử) vẫn có liên quan cao. Theo Toms, các quy tắc và quy định của AML đã được thắt chặt nói chung với mỗi lần lặp lại các quy định mới của EU khi cuộc chiến chống lại tiền bẩn tăng cường:
“ Cuộc xung đột hiện tại ở Ukraine và các biện pháp trừng phạt chống lại Nga có thể chứng minh là một chất xúc tác hơn nữa cho các quy định chặt chẽ hơn trên toàn hội đồng quản trị nếu có một nỗi sợ hãi một số bên có thể bây giờ thậm chí còn tích cực hơn tìm cách tìm cách ngày càng nhiều cách mới lạ để phá vỡ quy định AML. […] Tiền điện tử, vốn đã ở trong tầm nhìn đáng báo động của EU trong một thời gian, rất có thể thấy mình bị cuốn vào tình huống này.
The hardline cứng rắn scenario kịch bản
Another major factor is the development of central bank and state-issued digital currency projects, which could affect the regulatory and oversight climate and would be hardly optimistic for the crypto industry. If this movement picks up steam across Europe, “unregulated” crypto companies and currencies could become increasingly marginalized and viewed as a route taken by those who, for some reason, don’t want to use state-authorized CBDCs.
Tuy nhiên, một kịch bản đen tối như vậy không được đảm bảo, do việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng ở cấp độ bán lẻ và tổ chức và ngày càng có nhiều tên tuổi lớn trong tài chính tham gia vào nó bằng cách nào đó.
Vào cuối ngày, Châu Âu, nơi ra quyết định điều hành được cho là ít gánh nặng với áp lực quốc hội hơn ở Mỹ, có thể đưa ra lập trường khó khăn hơn đối với tiền điện tử. EU có thể sẽ tìm cách có một đường dây ngày càng khó khăn trong việc điều chỉnh hành vi hình sự và bảo vệ người tiêu dùng, và tiền điện tử vẫn được xem với sự nghi ngờ.
Nhưng trò chơi không phải là một mặt: Rốt cuộc, ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ phải tìm ra cách quản lý các vấn đề minh bạch và biết khách hàng của bạn trong một thế giới phi tập trung.
