Bitcoin Lightning Network vs Visa và Mastercard: Làm thế nào để họ chồng lên?

Bitcoin ( BTC) đã thay đổi thế giới như một hình thức tiền tệ phi chính phủ và phi chính phủ có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch peer-to-peer (P2P) vượt qua biên giới quốc gia.

Tuy nhiên, mặc dù chức năng này, vai trò của Bitcoin như một cơ chế thanh toán đã được đặt câu hỏi do thông lượng giao dịch thấp của nó.

Bitcoin blockchain có thể xử lý tối đa bảy giao dịch mỗi giây, có nghĩa là nhu cầu mạng đã chứng kiến mức phí giao dịch trung bình trên mạng đạt mức cao nhất mọi thời đại trên $62 trong những khoảng thời gian cụ thể.

Để giải quyết thông lượng thấp và phí giao dịch cao, các nhà phát triển đã tạo ra Lightning Network – một giải pháp mở rộng lớp 2 cho phép các giao dịch ngoài chuỗi.

Mạng Lightning tạo ra một kênh thanh toán P2P giữa hai bên trong một giao dịch. Kênh “cho phép họ gửi một số lượng giao dịch không giới hạn gần như ngay lập tức cũng như không tốn kém. Nó hoạt động như sổ cái nhỏ của riêng mình để người dùng trả tiền cho các hàng hóa và dịch vụ nhỏ hơn như cà phê mà không ảnh hưởng đến mạng Bitcoin.”

Người dùng khóa mạng trong một số tiền nhất định của Bitcoin để tạo ra một kênh. Khi BTC bị khóa, người nhận có thể lập hóa đơn số tiền khi họ cần.

Mặc dù việc áp dụng chậm, mạng lưới này có tiềm năng cạnh tranh hơn các giải pháp thanh toán hiện có.

Thông lượng giao dịch của Lightning Network

Thông lượng giao dịch của Visa thậm chí còn ấn tượng hơn, có thể xử lý lên đến 24.000 giao dịch mỗi giây. Trong một cuộc phỏng vấn gần đây, giám đốc tài chính Visa Vasant Prabhu nói rằng mạng lưới này có thể, trên lý thuyết, xử lý lên đến 65.000 giao dịch mỗi giây.

Mạng lưới Lightning đi xa hơn nhiều, tuy nhiên, xử lý lên đến một triệu giao dịch mỗi giây, làm cho nó trở thành hệ thống thanh toán hiệu quả nhất trên thế giới về thông lượng giao dịch.

Phóngviên Cointelegraph Joseph Hall thực hiện một bài kiểm tra ngẫu hứng của Lightning Network so với các khoản thanh toán không tiếp xúc fiat.

Phát biểu với Cointelegraph, Ovidiu Chirodea, Giám đốc điều hành của Rumani trao đổi tiền điện tử Coinzix, lưu ý rằng mạng đánh dấu giai đoạn tiếp theo trong sự tiến hóa của tiền. Per Chirodea, đầu tiên, có vàng, đó là một cửa hàng giá trị nhưng không phải là một phương tiện trao đổi thuận tiện, với đồng tiền fiat theo sau như một phương tiện trao đổi thuận tiện.

Gầnđây: Tornado Cash saga nhấn mạnh các vấn đề pháp lý ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử

Bitcoin, Chirodea cho biết, là một bước tiến hóa đã tạo ra một cửa hàng giá trị mới, với Lightning Network phục vụ như một nền tảng để nó cũng trở thành một phương tiện trao đổi:

“ Visa đang tính phí các doanh nghiệp khoảng 3% để xử lý thanh toán, vì vậy tôi nghĩ Mạng lưới chiếu sáng là một thay đổi trò chơi. Các công ty sẽ tăng doanh thu bằng cách sử dụng nó và đó không phải là điều mà bạn có thể bỏ qua.”

Tuy nhiên, ông lưu ý rằng khả năng mở rộng của mạng “không quá tuyệt vời” vì người dùng cần phải mở một kênh với mỗi bên và buộc BTC vào đó, điều này ảnh hưởng đến tính thanh khoản của họ. Theo lời của ông, việc buộc thanh khoản có thể tránh được “sử dụng các tuyến đường khác và các kênh thanh toán khác”, nhưng giải pháp “không có khả năng mở rộng khi các kênh thanh toán tiếp tục mở và đóng.”

Thomas Perfumo, người đứng đầu hoạt động kinh doanh và chiến lược tại trao đổi mật mã Kraken, nói với Cointelegraph rằng kể từ khi công ty đưa ra hỗ trợ Lightning Network vào tháng 4 năm 2022, nó đã “đều đặn tăng dung lượng mạng” đến mức nó bây giờ là nút lớn thứ năm trên Mạng Lightning:

“ Chúng tôi hiện đang có hơn 800 kênh mở có thể tạo điều kiện lên đến 18 tỷ satoshis giá trị thanh toán. Khách hàng thường xuyên tài trợ cho tài khoản của họ thông qua Mạng Lightning trên cơ sở hàng ngày.”

Perfumo added that the exchange sees the Lightning Network as “essential for the creation of a permissionless payment system that will ultimately help accelerate the adoption of cryptocurrencies worldwide.”

While the Lightning Network’s advantages in terms of transaction throughput are now clear, it has some notable downsides.

Firstly, opening up a Lightning wallet and funding it may not be as easy or as ingrained as opening a bank account and using a debit card.

Furthermore, funding a Lightning Network wallet requires users to send BTC from a traditional Bitcoin wallet, and creating a payment channel involves locking up funds.

Once funds are locked into a payment channel, they can freely transact but can only be recovered after that channel is closed. Moreover, offline transaction scams are possible, as one party may close a channel when the other is offline to try and steal funds. While third-party services may mitigate the risk, it keeps some from entering the network.

Privacy, ease of use and censorship-resistance

Keeping these disadvantages in mind, Max Rothman, head of crypto and digital assets at global payment processor Checkout.com, told Cointelegraph that being able to use cryptocurrencies to exchange goods and services “is only effective when crypto can seamlessly exchange hands.”

The Lightning Network being peer-to-peer, Rothman added, puts the responsibility for the transactions process on both merchants and customers. On an institutional level, “this can be challenging and resource-intensive to administer in-house without a trusted partner to manage thousands or millions of cross-currency transactions.”

Rothman said that solutions like the one used by Checkout.com, which rely on partner companies like Visa to offer on-ramps that allow for crypto-to-fiat conversions, are that “bridge that offers a more seamless translation experience between Web2 and Web3.”

Onboarding the next million or billion people to crypto “requires guidance, support, and bespoke solutions that work for every level of payment needs and acknowledges the current payments environment in which we operate,” he stated.

Speaking to Cointelegraph, Bruce Fenton, a board member at the Bitcoin Foundation and a candidate for the United States Senate in New Hampshire, said the Lightning Network “enables Bitcoin to do more transactions” while being “more decentralized and censorship-resistant than centralized companies or most other chains.”

When asked about the pros and cons of using the Lightning Network over solutions from companies like Visa, Fenton dismissed Visa as “entirely centralized,” which means it can “be stopped or censored.” While centralization may be a concern on the Lightning Network for some, he said that it does not affect the Bitcoin blockchain itself and added:

“It’s mostly about what money you are building on and for. For those who believe in Bitcoin as the superior money, LN is the most well-known scaling solution.”

Chad Barraford, technical lead at decentralized liquidity protocol THORChain, told Cointelegraph that when checking out at online stores, the Lightning Network enables a “cash” option, in which “there is no other party participating, no exorbitant fees and substantial privacy benefits.” 

He said that the network is “not solely motivated by the best interests of shareholders or board members” but serves its participants’ interests as a public good, adding:

“ Visa là một tổ chức tài chính vốn có tìm kiếm lợi nhuận, kiểm soát và theo lệnh của chính phủ. Mạng lưới Lightning hoàn toàn là một sản phẩm công cộng. Nó chỉ tồn tại để cung cấp một dịch vụ cơ bản và quan trọng cho mọi người trên hành tinh cần tiếp cận với các dịch vụ tài chính.”

The Lightning Network’s adoption and success are “tightly coupled with the Bitcoin network itself,” Barraford stated. He believes that as the world sees BTC less as a speculative asset and more “like a currency to purchase items,” then inflationary pressures “will push more and more people to the Lightning Network.”

Trong khi so sánh với các mạng như của Visa hoặc Mastercard rõ ràng từ những câu trả lời này, cần phải chỉ ra rằng một số lập luận này áp dụng cho các giải pháp khác như PayPal, có thể buộc phải đóng băng tài sản của khách hàng hoặc tính phí cao hơn, ví dụ.

Blockchain technology has been developing over time to the point other blockchains are also able to compete with Visa’s transaction throughput without seeking to profit from it.

What about other chains?

Speaking to Cointelegraph, Fenton hinted that the Lightning Network stands out as “more decentralized and censorship resistant” than most other blockchains. 

Decred co-founder and project lead Jake Yocom-Piatt built on that idea, telling Cointelegraph that other blockchains are unable to match the Lightning Network’s qualities.

Yocom-Piatt claimed that high-throughput blockchain Solana, with a theoretical throughput of 710,000 transactions per second, is a “centralized noncustodial blockchain that requires its validating nodes run in datacenters on high-end hardware.” Comparing Bitcoin, Solana and Decred itself, he said:

“Of these three, Lightning Network is the most decentralized, sovereign and most aligned with the original ethos of the cryptocurrency space. Solana sacrifices most of its decentralization via its onerous validating node requirements, but at least it does not appear to be able to censor users and merchants arbitrarily.”

Whatever the future holds, it’s clear that innovation in the cryptocurrency space is increasing transaction throughput. Whether users will end up choosing to sacrifice privacy and immutability for more convenience remains to be seen.

Recent: Metaverse promises: Future of Web3 or just a market gimmick?

As it stands, more convenient solutions are available. It’s now easier to use layer-1 blockchains for payments via centralized entities that allow crypto assets to be converted to fiat currencies at the point of sale.

For the Lightning Network to gain a wider audience, more services are likely going to have to support it. Leading exchanges like Coinbase, Binance and FTX haven’t followed the footsteps of other exchanges in embracing the network, hindering its growth. As the network relies on having more payment channels to keep routing transactions, other networks and centralized payment providers are likely to stay ahead.