Bankrupt crypto lender BlockFi has agreed to refund more than $100,000 to California customers that had continued to repay loans even after a trading halt on Nov. 10 last year.
According to a March 27 statement from California’s financial watchdog, the Department of Financial Protection and Innovation (DFPI), its investigation discovered at least 111 borrowers in California paid back roughly $103,471 in loan repayments between Nov. 11 and Nov. 22.
Cơ quan quản lý tuyên bố rằng BlockFi không “cung cấp thông báo kịp thời cho khách hàng vay rằng họ có thể ngừng trả nợ BlockFi của họ.”
Người dùng California @BlockFi: BlockFi sẽ hoàn lại hơn $100k sau khi không thông báo cho khách hàng vay về việc tạm dừng hoàn trả sau vụ tai nạn FTX. Chuyển động đã được đệ trình, với một phiên điều trần thiết lập cho ngày 19 tháng 4 năm 2023. Cập nhật để theo dõi. Thêm thông tin: https://t.co/bJkiyfgA1b #FTX #BlockFi #CryptoRefund pic.twitter.com/U0Qpwy6oou
— Bộ Bảo vệ Tài chính & Đổi mới CA (@CaliforniaDFPI) Ngày 27 tháng 3 năm 2023
DFPI tuyên bố rằng khách hàng vay không được thông báo cho đến ngày 22 tháng 11 rằng họ có thể ngừng hoàn trả khoản vay BlockFi của họ “cho đến khi có thông báo thêm.”
Theo các tài liệu, BlockFi đã yêu cầu sự cho phép của tòa án phá sản để trả lại các khoản thanh toán này cho khách hàng vay trong một chuyển động nộp cho tòa án vào ngày 24 tháng 2 năm 2023.
Việc hoàn lại tiền sẽ có thể tiến hành nếu chuyển động được chấp thuận, với một phiên điều trần được lên kế hoạch vào ngày 19 tháng 4.
Trong khi đó, DFPI cho biết BlockFi đã đồng ý “tạm ngưng” giấy phép Luật Tài chính California (CFL) của mình trong khi “các hành động phá sản và thu hồi đang chờ xử lý.”
Theo các tài liệu DFPI, “Nếu chuyển động này được cấp BlockFi đồng ý hướng dẫn Servicer trả lại kịp thời các khoản thanh toán của người vay, bao gồm lãi suất và phí trễ và tất cả các khoản tiền được thanh toán sau khi nền tảng 10 tháng 11 tạm dừng”.
Trừ khi có phán quyết khác của tòa án phá sản, cơ quan quản lý cho biết thỏa thuận tạm thời của BlockFi với việc đình chỉ tạm thời có nghĩa là họ sẽ tiếp tục chỉ đạo các đại lý của mình tạm dừng việc thu trả cho khách hàng California về các khoản vay, trả lãi và “không tính phí, thu tiền, hoặc đánh giá bất kỳ khoản phí trễ nào liên quan đến bất kỳ khoản thanh toán nào, kể cả khi đến hạn.”
BlockFi cũng đã đồng ý tiếp tục không báo cáo cho các cơ quan tín dụng rằng các khoản vay từ cư dân California đã trở thành quá hạn hoặc vi phạm vào hoặc sau ngày 11 tháng 11 năm 2022, và sẽ không thực hiện “bất kỳ hành động nào có thể gây hại cho điểm tín dụng của cư dân California đối với các khoản vay đó.”
Có liên quan: BlockFi không có nguy hiểm ngay lập tức, mặc dù Silicon Valley Bank tiếp xúc: Báo cáo
Theo DFPI, Ủy viên Clothilde V. Hewlett trước đó đã đình chỉ giấy phép cho vay của BlockFi trong 30 ngày bắt đầu từ ngày 11 tháng 11 năm 2022 và chuyển sang thu hồi giấy phép CFL của BlockFi vào ngày 15 tháng 12 năm 2022.
BlockFi tạm dừng việc rút tiền của khách hàng và yêu cầu khách hàng không gửi vào ví BlockFi hoặc Tài khoản lãi suất vào ngày 10 tháng 11, với lý do thiếu rõ ràng xung quanh sự sụp đổ FTX.
Hôm nay, BlockFi đã nộp các vụ án tự nguyện theo Chương 11 của Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ.
https://t.co/adaAx6me4r — BlockFi (@BlockFi) Tháng mười một 28, 2022
Đến ngày 28 tháng 11, BlockFi đệ đơn xin phá sản Chương 11 cho công ty và tám công ty con của nó. BlockFi International đệ đơn xin phá sản với Tòa án Tối cao Bermuda trong cùng ngày.
