Nền tảng giao dịch tiền điện tử Coin Cafe đã được lệnh trả 4,3 triệu USD cho người dùng sau khi bị cáo buộc tính “phí cắt cổ và không được tiết lộ” để lưu trữ Bitcoin trên nền tảng này – dẫn đến một số tài khoản bị rút hoàn toàn từ quỹ của nó.
Có trụ sở tại Brooklyn, Coin Cafe ban đầu nộp đơn xin giấy phép tiền tệ ảo với Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York vào tháng 7 năm 2015, tuy nhiên, chỉ được chấp thuận vào tháng Giêng năm nay.
Mặc dù quá trình nộp đơn kéo dài bảy năm rưỡi, nó đã được phép hoạt động trong suốt nhưng bị đánh dấu là đặt “các nhà đầu tư vào rủi ro,” vì nó không duy trì nghĩa vụ đăng ký với Văn phòng Tổng chưởng lý cho New York — mà tất cả các đại lý môi giới New York đều được yêu cầu làm như vậy.
Vào ngày 18 tháng 5, nó được tiết lộ rằng sàn giao dịch đã thu phí các nhà đầu tư “cắt cổ” để các nhà đầu tư lưu trữ Bitcoin mà không thông báo cho họ một cách chính xác, dẫn đến một số trường hợp trong đó tài khoản của nhà đầu tư đã bị xóa sổ hoàn toàn, theo Tổng chưởng lý bang New York Letitia James.
Trong một tuyên bố, James cho biết Coin Cafe lừa đảo “hàng trăm người New York” trong số hàng ngàn đô la, thường xuyên tính phí và tăng “lệ phí mà không thông báo đúng cho các nhà đầu tư.”
Một nhà đầu tư New York phải chịu phí vượt quá $10.000 trong một tháng duy nhất, trong khi một nhà đầu tư khác bị ảnh hưởng với phí lên tới 51.000 USD trong khoảng thời gian 13 tháng. Nó đã được lưu ý:
“Công ty đã tính phí các nhà đầu tư cắt cổ và không được tiết lộ để sử dụng lưu trữ ví của mình, mặc dù tiếp thị lưu trữ ví của nó là “miễn phí” trên trang web của mình.”
Cuộc điều tra của Văn phòng Tổng chưởng lý (OAG) tiết lộ rằng Coin Cafe đã thay đổi cơ cấu lệ phí bốn lần kể từ tháng 9 năm 2020, mà không bao giờ “nói rõ ràng cho các nhà đầu tư biết về sự gia tăng”.
Đây là một ví dụ khác về lý do tại sao văn phòng của tôi đề xuất các biện pháp phổ biến để điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử và bảo vệ mọi người khỏi gian lận.
https://t.co/G5XkasCfhA — NY AG James (@NewYorkStateAG) Tháng Năm 18, 2023
Sự “thay đổi cơ cấu lệ phí quyết liệt nhất” xảy ra vào tháng 10 năm 2022 khi các nhà đầu tư bị tính phí vì không hoạt động. Nó tuyên bố:
“Nó tính phí các nhà đầu tư lớn hơn 7.99 phần trăm của tài khoản hoặc $99 giá trị của Bitcoin mỗi tháng nếu một nhà đầu tư không mua, bán hoặc chuyển Bitcoin trên trang web Coin Cafe trong vòng 30 ngày
.”
James chỉ trích việc “tiếp thị lừa đảo” có liên quan, nhưng cũng nhấn mạnh “thiếu quy định hiệu quả” như một yếu tố góp phần.
“Đây là một ví dụ khác về lý do tại sao ngành công nghiệp tiền điện tử cần được quy định tốt hơn”, James phát biểu.
Liên
quan: Các nhà lập pháp Hoa Kỳ giữ EU và Anh là ví dụ về quy định mật mã trong phiên điều trần chung
Trong một thỏa thuận, Coin Cafe được yêu cầu hoàn lại tất cả các khoản phí cho các nhà đầu tư có trụ sở tại Hoa Kỳ yêu cầu hoàn lại tiền trong năm tới
.
Nền tảng này cũng có nghĩa vụ thông báo cho tất cả các khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ về đủ điều kiện của họ để được hoàn tiền qua email trước ngày 23 tháng 5.
Cointelegraph đã tìm đến Coin Cafe để nhận xét nhưng không nhận được phản hồi vào thời điểm xuất bản.
Tạp chí: Các cơ quan thực thi Mỹ đang tăng sức nóng đối với tội phạm liên quan đến mật mã
