Nhiềungười thấy việc triển khai các công cụ Know Your Customer (KYC) trong crypto như một sự ngăn cản đối với Tiêu chuẩn Bitcoin ( BTC), mà chủ yếu là thúc đẩy các giao dịch ngang hàng ẩn danh. Tuy nhiên, các nhà quản lý vẫn tiếp tục thúc đẩy việc triển khai KYC và chống rửa tiền (AML) như một phương tiện để đảm bảo an toàn của nhà đầu tư và bảo vệ chống gian lận tài chính.
Trongkhi hầu hết các sàn giao dịch crypto đã bắt đầu thực hiện các khuyến nghị quy định để duy trì vị trí hàng đầu trong việc áp dụng chính thống của crypto, các nhà đầu tư vẫn có sự lựa chọn để lựa chọn các trao đổi crypto thúc đẩy ẩn danh lớn hơn bằng cách không áp đặt các quy trình KYC. Nhưng liệu việc lựa chọn thứ hai như một nhà đầu tư có nghĩa là thỏa hiệp về sự an toàn?
Mộtvấn đề của sự tin tưởng
Nặc danh đi cả hai cách trong hầu hết các trường hợp. Chủ sở hữu của các sàn giao dịch crypto chạy các hoạt động không KYC (hoặc không tuân thủ) thường chọn ẩn danh để tránh sự giám sát pháp lý. Kết quả là, các nhà đầu tư phải có mức độ tin tưởng cao vào những người chịu trách nhiệm điều hành sàn giao dịch.
Mặtkhác, các sàn giao dịch phi tập trung như DyDX sử dụng các giao thức không tin cậy để thiết lập một nền tảng giao dịch do cộng đồng kiểm soát. Điều này, lần lượt, thấm nhuần sự tin tưởng trong các nhà đầu tư mặc dù không có nhiệm vụ của KYC trên nền tảng này.
Dođó, việc theo dõi hồ sơ theo dõi của nền tảng và những người chạy nó trở nên tối quan trọng khi giao dịch trên các nền tảng phi KYC.
Blockchainnhớ mãi mãi
Trong khi các bộ quần áo ủng hộ tài chính truyền thống miêu tả mật mã như các công cụ rửa tiền, các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp đã liên tục giảm dần theo từng năm. Mặc dù việc sử dụng tiền điện tử dễ dàng mà không cần xác minh KYC, một nghiên cứu Chainalysis xác nhận rằng chỉ có 0,15% trong tất cả các giao dịch crypto vào năm 2021 có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.
Hơnnữa, hồ sơ blockchain bất biến cho phép các cơ quan chức năng để truy tìm lại chủ sở hữu của các giao dịch, tiếp tục ngăn chặn các tác nhân xấu sử dụng tiền điện tử – cả nền tảng KYC và không phải KYC – để tài trợ cho các hoạt động của họ.
Tính
chất vĩnh viễn của blockchain đã cho phép các nhà chức trách trên toàn thế giới truy lùng những kẻ lừa đảo, kẻ lừa đảo và những kẻ giặt giũ tội ác mà họ đã phạm nhiều năm trước.
Khôngphải chìa khóa của bạn, không phải đồng tiền của bạn
Một trong những mối quan tâm lớn nhất khi hoạt động với các sàn giao dịch crypto là thiếu kiểm soát tài sản. Tiền điện tử được lưu trữ trên các sàn giao dịch mật mã có nghĩa là bàn giao các khóa riêng cho sàn giao dịch.
Sửdụng các sàn giao dịch mật mã được công bố mà thị trường không có yêu cầu KYC cho thấy các nhà đầu tư có nguy cơ mất tiền vĩnh viễn. Trong khi cả hai loại sàn giao dịch – tuân thủ và không tuân thủ KYC – yêu cầu các nhà đầu tư phải bàn giao tài sản crypto của họ cho bên thứ ba, các sàn giao dịch tuân thủ KYC vẫn thấm nhuần sự tin tưởng lớn hơn giữa các nhà đầu tư và nhà quản lý.
Câutrả lời cho câu hỏi ‘Các trao đổi tiền điện tử phi KYC có an toàn không? ‘ nằm trong sự hiểu biết các sắc thái nêu trên. KYC hay không, các nhà đầu tư crypto vẫn dễ bị tổn thương bởi các rủi ro liên quan đến các yếu tố bên ngoài như ý định của chủ sở hữu và các hoạt động kinh doanh mờ ám, ngoài việc không nhận được sự ủng hộ từ chính phủ.
Ngoàira, đầu tư với một sàn giao dịch crypto không phải là KYC đi kèm với những hạn chế về giá trị giao dịch, các thẻ có sẵn và các dịch vụ khác được cung cấp bởi nhà cung cấp.
