Ông
Das, giám đốc quyền của Mạng lưới Thực thi tội phạm tài chính Hoa Kỳ, hay FinCen, cho biết một số công cụ của văn phòng chính phủ để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố có thể không phù hợp với tiền điện tử.
Trongmột phiên điều trần thứ năm của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện về ‘Giám sát Mạng thực thi tội phạm tài chính’, Das giải quyết những lo ngại từ các nhà lập pháp liên quan đến FinCEN để theo đuổi thông tin về các giao dịch tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp. Đại diện Kentucky Andy Barr cho biết nhiều ‘biện pháp đặc biệt’ hiện tại FinCen được ủy quyền sử dụng theo Mục 311 của Đạo luật PATRIOT đã được “hiếm khi được sử dụng”, trong khi Das tài sản kỹ thuật số là cơ bản mới cho luật nhằm chống rửa tiền, hoặc AML, và chống lại việc tài trợ khủng bố, hoặc CFT.
“Mục 311 được ban hành trong thời gian mà hầu hết các mối quan hệ tài chính và giao dịch được thực hiện thông qua hệ thống ngân hàng truyền thống nơi có các mối quan hệ tài khoản phóng viên truyền thống,” Das nói. “Ngày nay, các giao dịch xuyên biên giới thường bao gồm các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, hệ thống thanh toán, […] nhà ngoại hối cũng như tiền điện tử.”
Dasnói thêm rằng thẩm quyền hiện tại của FinCen theo Đạo luật PATRIOT có thể sẽ không ngăn chặn các diễn viên tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp cho các cuộc tấn công phần mềm tống tiền và thị trường darknet:
“Hiện tại, thẩm quyền của Mục 311 không phải là phù hợp với các loại mối đe dọa mà chúng ta đang nhìn thấy thông qua việc sử dụng của tiền điện tử.”
Ngoàicác câu hỏi liên quan đến thẩm quyền của FinCen trong việc đánh giá các giao dịch đáng ngờ, nhiều nhà lập pháp đặt câu hỏi làm thế nào văn phòng có thể xử lý các đầu sỏ chính trị Nga và các tổ chức sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các biện pháp trừng phạt. Das nhắc lại vị trí của FinCen từ tháng ba rằng chính phủ Nga đã không có khả năng sử dụng chuyển đổi ảo tiền tệ để trốn tránh quy mô lớn trừng phạt, nhưng sẽ tiếp tục theo dõi tình hình:
“Chúng tôi đã không thấy trốn quy mô lớn thông qua việc sử dụng tiền điện tử, nhưng chúng tôi lưu ý điều đó và chúng tôi đang làm việc với các tổ chức tài chính để họ nhận thức được tiềm năng mà chúng tôi có thể xác định một trốn quy mô lớn sử dụng cryptocurrency và hành động trên nó là tốt.”
Rel
ated: Tập phim mới của quy định crypto: The Empire Strikes Back
Theo Das, FinCen cũng sẽ xem xét làm thế nào để xử lý các yêu cầu giám sát tài chính cho các công ty crypto tạo điều kiện cho các giao dịch nhất định để tự quản lý, hoặc không được lưu trữ, ví. Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất các quy tắc Know Your Customer về ví không được lưu trữ vào tháng 12 năm 2020 cho các giao dịch hơn 3.000 đô la Mỹ, và gợi ý trong chương trình nghị sự nửa năm của nó và kế hoạch quy định được công bố vào tháng Giêng, nó sẽ xem xét việc điều chỉnh khía cạnh này của không gian crypto.
“Nó không phải là ví không được lưu trữ hoàn toàn mờ đục,” Das nói. “Ví không được lưu trữ thường tham gia vào các giao dịch với trao đổi tiền điện tử, mà là tùy thuộc vào AML/CFT quy định […] Cơ quan thực thi pháp luật có thể tham gia vào trao đổi tiền điện tử liên quan đến báo cáo hoạt động đáng ngờ và các báo cáo khác có thể áp dụng cho họ về việc có được một số mức độ hiểu biết về các giao dịch với ví không được lưu trữ là tốt.”
