Hômthứ Sáu, Ngân hàng Israel đã công bố một dự thảo quy định về chống rửa tiền và chống lại tài trợ khủng bố ( AML/CFT) quản lý rủi ro cho các ngân hàng tạo điều kiện cho các giao dịch crypto-fiat.
Độngthái này gợi ý về các chuẩn bị của chính phủ Israel để hợp pháp hóa và điều chỉnh mối quan hệ giữa các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo (VASP). Tài liệu trích dẫn sự tham gia gia tăng của khách hàng với tài sản kỹ thuật số là lý do cho chính sách mới:
“Theo quan điểm của sự gia tăng hoạt động của khách hàng bằng tiền ảo, và kết quả là sự gia tăng yêu cầu của khách hàng để chuyển tiền […] Phòng giám sát ngân hàng ngày nay đã công bố một dự thảo thông tư đối phó với việc quản lý rủi ro AML/CFT bắt nguồn từ việc cung cấp cho khách hàng các dịch vụ thanh toán liên quan đến hoạt động có nguồn gốc từ tiền ảo.
Cơquan quản lý nhấn mạnh “rủi ro tiềm năng cao” của các giao dịch tài sản kỹ thuật số do tính ẩn danh của ví kỹ thuật số và nhấn mạnh sự cần thiết phải thiết lập các cơ chế nhận dạng tiền. Hiện tại, nhiệm vụ này được chia thành hai thành phần chính: tiến hành đánh giá rủi ro nghiêm ngặt và làm rõ “nguồn tiền được sử dụng trong việc mua tiền ảo và con đường mà đồng tiền ảo thông qua” giữa mua và chuyển đổi thành fiat.
Nhưbản phát hành làm rõ, các ngân hàng sẽ chỉ được phép đối phó với các thực thể có giấy phép cung cấp các dịch vụ tài sản tài chính do người giám sát của Cơ quan quản lý thị trường vốn, bảo hiểm và tiết kiệm.
Dựthảo sửa đổi đã được gửi đến Hội đồng Cố vấn về các vấn đề ngân hàng, dự kiến sẽ cung cấp thêm đầu vào rằng, cùng với bình luận công khai, sẽ được Ngân hàng Israel xem xét trong quá trình hoàn thiện các hướng dẫn.
Vàotháng 11 năm 2021, chính phủ Israel bắt buộc các VASP phải có giấy phép hoạt động từ Cơ quan Chứng khoán Israel và Cơ quan Thị trường vốn, Bảo hiểm và Tiết kiệm. Với các hướng dẫn AML/CFT cho các ngân hàng hiện nay trên bàn, quốc gia đang tiến gần hơn để có được một khuôn khổ toàn diện cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số.
