- Những kẻ lừa đảo đang mua thông tin KYC với giá thấp đến $8.
- “Các diễn viên KYC chuyên nghiệp” đang đảm nhận vai trò CEO cho các dự án tiền điện tử gian lận.
- Hầu hết các trang web kiểm toán các dự án crypto là “vô giá trị” và “hời hợt”.
Một cuộc điều tra của Certik được công bố hôm thứ Năm cho thấy một thị trường ngầm phát triển mạnh, nơi mọi người bán thông tin cá nhân của họ cho những kẻ lừa đảo, những người phạm tội trộm cắp tiền điện tử với giá ít nhất là $8.
Trước khi một “gian lận hack hoặc thoát khỏi nội bộ”, những “diễn viên KYC chuyên nghiệp”, như CertiK gọi họ, có thể đảm nhận vai trò của bộ mặt được xác minh của một dự án tiền điện tử để giành được sự tin tưởng của cộng đồng.
KYC cho thuê trên Dark Web
Danh tính của những người chơi biết-bạn-khách hàng (KYC) này cũng được sử dụng trong các trường hợp khác, chẳng hạn như khi tạo tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản trao đổi với tên riêng của họ cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử.
CertiK tìm thấy hơn 20 thị trường web tối, nơi các diễn viên KYC có thể được thuê với giá ít nhất là $8 cho “biểu diễn” đơn giản. Trong số những buổi biểu diễn này là hoàn thành các yêu cầu KYC để mở một ngân hàng hoặc tài khoản trao đổi ở một quốc gia đang phát triển. Có nhiều cách để truy cập vào các thị trường này, chẳng hạn như thông qua Telegram, Discord, ứng dụng di động và các trang web thích hợp.
Đối với các công việc có giá cao hơn, diễn viên KYC thường phải đặt tên và khuôn mặt của riêng mình vào một hoạt động giả mạo. Như CertiK đã chỉ ra, hầu hết các diễn viên đều nằm ở các nước nghèo khó “với sự tập trung trên trung bình ở Đông Nam Á” và chỉ được trả 20 đến 30 đô la mỗi nhiệm vụ.
Có thể các tiêu chí KYC nghiêm ngặt hơn hoặc quy trình xác minh có thể đi kèm với mức giá cao hơn, đặc biệt là nếu các diễn viên KYC được đề cập là người dân địa phương từ các quốc gia có nguy cơ rửa tiền thấp hơn.
CertiK phát hiện ra rằng thị trường cho các diễn viên KYC là “tối thiểu” so với thị trường cho các tài khoản giao dịch ngân hàng và tiền điện tử KyCed trước đây, nơi các vị trí như CEO cho các dự án đáng ngờ có thể trả lên đến $500 mỗi tuần.
Có hơn 40 trang web tuyên bố kiểm toán các dự án crypto và cung cấp “huy hiệu KYC”. Tuy nhiên, CertiK đã cảnh báo rằng các dịch vụ này là vô dụng vì chúng không đi đủ sâu để ngăn chặn gian lận hoặc không đủ tốt để tìm ra rủi ro nội bộ.
Họ cũng nói rằng những người làm việc cho các trang web này không có kỹ năng nghiên cứu, đào tạo hay kinh nghiệm phù hợp. Điều này có nghĩa là kẻ lừa đảo có thể sử dụng các chứng chỉ này để lừa các nhà đầu tư công chúng và tiềm năng.
Trên các Flipside
Ngành tiền điện tử đã chiến đấu chống lại những kẻ lừa đảo, và họ đang bắt đầu có một số tiến bộ. Mastercard, một juggernaut tài chính thông thường, đã giới thiệu một công cụ phát hiện gian lận vào tháng 10 sử dụng AI và dữ liệu blockchain để phát hiện và ngăn chặn gian lận.
Tại sao bạn nên quan tâm
Các bước KYC là một phần quan trọng trong việc làm cho thế giới crypto an toàn hơn và ít rủi ro hơn. Trước khi lựa chọn có nên thực hiện các tiêu chuẩn và quy trình KYC hay không, các tổ chức cần cân nhắc cẩn thận các rủi ro và phần thưởng, nơi phần thưởng được thực hiện dưới hình thức giảm gian lận, rửa tiền và trộm cắp danh tính.
