“Good people do not need laws to tell them to act responsibly, while bad people will find a way around the laws.” — Plato
Trích dẫn trên đã chịu được sự thử thách của thời gian. Trong các ngành công nghiệp, thị trường, cộng đồng và ý tưởng, mọi người cuối cùng sẽ tìm cách làm tốt hoặc tồi tệ hơn, sai. Mã thông báo không thể thay thế (NFT) và tiền điện tử chắc chắn cũng không ngoại lệ đối với quy tắc. Ngành công nghiệp đang bùng nổ – tràn thậm chí – với những giọt vô tận, giá sàn giảm và áp dụng trên các góc văn hóa ngày càng mở rộng.
NFT đang tiến về phía trước với tốc độ đột phá, và tiền ở đó. Theo dữ liệu từ theo dõi thị trường DappRadar, doanh số NFT tăng vọt lên 10,7 tỷ đô la trong quý III năm 2021, tăng hơn 8 lần so với quý trước. Đó là rất nhiều loài khỉ và chim cánh cụt.
Creators, brands, institutions — everyone is diving headfirst into this world right now. It’s time to take a look around. At the end of the last year, we saw an alarming headline for the NFT space: The U.S. government made it illegal to buy a handful of NFTs after putting 57 cryptocurrency addresses and one exchange on the Treasury Department Office of Foreign Assets Control (OFAC) sanctions list. According to OFAC, the addresses identified were facilitating ransomware and money laundering. Reports for blockchain data company Elliptic reported that the total amount of crypto in the sanctioned wallet addresses surpassed $300 million.
Thị trường Darknet và các giao dịch bất chính
Bộ Tài chính đặt tên một sàn giao dịch có trụ sở tại Latvia là Chatex chịu trách nhiệm tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch bất chính này, mà họ cho biết liên quan đến “các hoạt động bất hợp pháp hoặc rủi ro cao như thị trường darknet, sàn giao dịch rủi ro cao và ransomware.” Elliptic lưu ý đây không phải là lần đầu tiên, nhưng lần thứ hai, lần chính phủ Hoa Kỳ đã xử phạt một sàn giao dịch – và tổng thời gian địa chỉ tiền điện tử thứ tám đã bị xử phạt. Mặc dù đây là một trong những lần đầu tiên chính phủ cụ thể (và chính thức) gắn cờ một địa chỉ tiền điện tử độc hại, những sự kiện này chắc chắn đã xảy ra nhiều lần trong quá khứ. Trước NFT, ngành công nghiệp nghệ thuật là một thiên đường sâu để rửa tiền. Vấn đề này vẫn tồn tại trong nhiều thời đại vì thế giới nghệ thuật truyền thống vẫn chủ yếu không được kiểm soát và chống lại các yêu cầu tuân thủ như Biết khách hàng của bạn (KYC) và chống rửa tiền (AML).
Liênquan: Từ NFT đến CBDC, tiền điện tử phải giải quyết việc tuân thủ trước khi các cơ quan quản lý làm
NFTs, and crypto, for that matter, have had a historically uphill battle to be viewed by the world as legitimate industries and not just dark networks for illegal activity. Beyond my work founding Shyft Network, where we help cryptocurrency firms comply with AML, the Travel Rule and build compliance into blockchain data, I wrote some of the first crypto regulations working to keep the sector safe. We’ve come a long way since 2010. And I mean, a long way.
What we saw earlier in the month with Chatex is likely a situation along the lines of dirty wallets taking their crypto, going to a marketplace like OpenSea, and buying and exchanging NFTs to use the process as a mixer to wash their money. This event is similar to when hackers steal Ether (ETH) and send it to a smart contract, which anonymizes the output to hide its source.
Tuân thủ được mã hóa chiến đấu
Cũng giống như chúng tôi không muốn các lỗ hổng bảo mật trong tiền điện tử đòi hỏi sự can thiệp của chính phủ, chúng tôi không muốn thấy các lỗ hổng bảo mật trong NFT. Chúng tôi muốn tiến về phía trước. Để làm được điều đó, chúng ta cần cơ sở hạ tầng tuân thủ không chỉ trong tiền điện tử mà còn trong ngành công nghiệp NFT – và chính công nghệ. Chúng tôi cần các hành động quy định được mã hóa chiến đấu và các giao thức tuân thủ, như quy tắc KYC cho bất kỳ giao dịch khách hàng lần đầu tiên nào trong không gian NFT, để được mã hóa thành các giao dịch.
Có ý nghĩa rằng sự phát triển trong NFT, vốn đã tiến về phía trước với tốc độ nhanh, sẽ phát triển để bao gồm công nghệ tạo ra các giải pháp cho quy định. Điều tương tự cũng xảy ra đối với tiền điện tử ở các ngành công nghiệp lớn và hầu hết các ngành công nghiệp phát triển từ một cái gì đó nhỏ đến một thứ lớn, đặc biệt là khi các nhà đầu tư tổ chức đi vào hỗn hợp. Cho dù đó là nhà đầu tư, thương hiệu hoặc người tiêu dùng, danh sách “thảm kéo” và hoạt động bất hợp pháp hết sức đã diễn ra đang phát triển.
Liênquan: Hướng dẫn FATF về tài sản ảo: NFT thắng, DeFi thua, nghỉ ngơi vẫn không thay đổi
Khi các trường hợp sử dụng NFT phát triển và phát triển bên ngoài chỉ sưu tầm (xem: bất động sản, xuất bản, bán vé), họ cũng trình bày một cơ hội duy nhất cho công nghệ tuân thủ. Nó có thể không gợi cảm như một cuộc trò chuyện như bạn nghe thấy trên các yếu tố khác của NFT, nhưng nó vẫn cần thiết. Các NFT tuân thủ có thể cung cấp một công cụ mạnh mẽ để xác thực người dùng, hoạt động như thông tin đăng nhập và thậm chí cho phép mọi người tạo ra một lịch sử tín dụng. Thế hệ công nghệ NFT tiếp theo này có thể cung cấp các đảm bảo có thể kiểm toán về danh tiếng của người dùng trong khi đồng thời cho phép thông tin nhận dạng cá nhân của người dùng được bảo vệ trên chuỗi.
Nơi tiếp theo cho NFT?
Vậy bước tiếp theo là gì? Hiện nay, NFT đang được các cơ quan quản lý xem xét dựa trên chất chứ không phải là hình thức tuân thủ. Tôi muốn thấy các yêu cầu KYC và AML đủ linh hoạt để thích ứng với nhiều hình thức NFT có thể thực hiện, là tác phẩm nghệ thuật, vé kỹ thuật số hoặc hợp đồng thông minh tăng gấp đôi như một hành động cho một ngôi nhà. Việc thực hiện này bảo vệ chống lại ai đó mua một ngôi nhà từ một người mà nguồn vốn không thể được xác minh hoặc ai bị nghi ngờ thực hiện các hoạt động bất hợp pháp. Mức độ chăm sóc và bảo vệ tương tự nên dành cho việc thả ETH khó kiếm được của bạn vào một chú chim cánh cụt Pudgy (có tội).
We must create complaint NFT technology utilizing an on-chain KYC rules engine that can be customized so that a KYC policy from one marketplace or exchange can be made available across many at once, or pre-defined rules can be created around particular NFT platforms that users can choose to opt-in. The infrastructure we’ve built allows for the verification of digital identities with externally-linked NFT metadata to allow for investigations (when required) to happen seamlessly. In doing so, compliant NFTs will help provide a layer of certainty to buyers, marketplaces, investors and institutions who participate in transactions and power this incredible industry. Those who facilitate sales will know for sure if the asset (whatever it may be) wasn’t stolen or bought with dirty money. Total peace of mind.
NFT đã phá vỡ hồ sơ và ngạc nhiên ngay cả những nhà phê bình giọng hát nhất, những người đã đặt câu hỏi về tính hợp pháp và tính bền vững của họ trong năm ngoái. Bây giờ, để thực sự thiết lập ngành công nghiệp này không chỉ là một “bùng nổ”, mà là thế hệ tiếp theo của việc áp dụng hàng loạt, chúng ta cần phải có hệ thống an toàn để đưa chúng ta lên mặt trăng (an toàn).
The views, thoughts and opinions expressed here are the author’s alone and do not necessarily reflect or represent the views and opinions of Cointelegraph.
