Tuần trước, Tòa án tối cao Sindh của Pakistan đã tổ chức phiên điều trần về tình trạng pháp lý của các loại tiền kỹ thuật số có thể dẫn đến lệnh cấm giao dịch tiền điện tử hoàn toàn kết hợp với các hình phạt đối với tiền điện tử trao đổi. Vài ngày sau, Ngân hàng Trung ương Nga kêu gọi lệnh cấm cả giao dịch tiền điện tử và hoạt động khai thác mỏ. Cả hai quốc gia có thể tham gia vào hàng ngũ ngày càng tăng của các quốc gia chuyển sang tài sản kỹ thuật số ngoài vòng pháp luật, bao gồm Trung Quốc, Thổ Nhĩ Kỳ, Iran và một số khu vực pháp lý khác.
Theo một báo cáo của Thư viện Quốc hội (LOC), hiện có chín khu vực pháp lý đã áp dụng lệnh cấm tuyệt đối đối đối với tiền điện tử và 42 với lệnh cấm ngầm. Các tác giả của báo cáo nhấn mạnh một xu hướng đáng lo ngại: số lượng quốc gia cấm tiền điện tử đã tăng hơn gấp đôi kể từ năm 2018. Dưới đây là các quốc gia cấm một số hoạt động liên quan đến tiền điện tử hoặc thông báo ý định của họ sẽ làm như vậy vào năm 2021 và đầu năm 2022.
Bolivia
Ngân hàng Trung ương Bolivia (BCB) đã ban hành nghị quyết cấm tiền điện tử đầu tiên vào cuối năm 2020, nhưng phải đến ngày 13 tháng 1 năm 2022, lệnh cấm này mới được chính thức phê chuẩn. Ngôn ngữ của lệnh cấm gần đây nhất đặc biệt nhắm mục tiêu “các sáng kiến tư nhân liên quan đến việc sử dụng và thương mại hóa các tài sản tiền điện tử […].
Cơ quan quản lý biện minh cho việc di chuyển bằng các cân nhắc bảo vệ nhà đầu tư. Nó cảnh báo về “rủi ro tiềm ẩn của việc tạo ra thiệt hại kinh tế cho […] chủ sở hữu” và nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ người Bolivia khỏi gian lận và lừa đảo.
Trung Quốc
Các giao dịch tiền điện tử đã chính thức bị cấm tại Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa kể từ năm 2019, nhưng đó là năm ngoái khi chính phủ đã thực hiện các bước để kẹp chặt hoạt động tiền điện tử một cách nghiêm túc. Một số cảnh báo chính thức về các rủi ro liên quan đến đầu tư tiền điện tử đã được theo sau bởi lệnh cấm khai thác tiền điện tử và cấm các ngân hàng của quốc gia để tạo điều kiện thuận lợi cho bất kỳ hoạt động nào với tài sản kỹ thuật số. Nhưng tuyên bố quan trọng được đưa ra vào ngày 24 tháng 9, khi một buổi hòa nhạc của các nhà quản lý nhà nước lớn th ề sẽ cùng nhau thực thi lệnh cấm đối với tất cả các giao dịch tiền điện tử và khai thác mỏ.
Ngoài những khái niệm phổ biến về rửa tiền và bảo vệ nhà đầu tư, các quan chức Trung Quốc đã chơi thẻ môi trường trong cuộc chiến của họ với khai thác mỏ, đây là một động thái táo bạo đối với một quốc gia đóng góp tới 26% lượng khí thải carbon dioxide toàn cầu, trong đó khai thác tiền điện tử đại diện cho một biên chia sẻ.
Indonesia
Vào ngày 11 tháng 11 năm 2021, Hội đồng Ulema Quốc gia Indonesia (MUI), cơ quan học thuật Hồi giáo hàng đầu của quốc gia, tuyên bố tiền điện tử là haram, hoặc bị cấm trên cơ sở tôn giáo. Hướng dẫn của MUI không ràng buộc về mặt pháp lý và do đó nó sẽ không nhất thiết phải dừng tất cả các giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, nó có thể gây ra một cú đánh đáng kể vào bối cảnh tiền điện tử của quốc gia Hồi giáo lớn nhất thế giới và ảnh hưởng đến các chính sách của chính phủ trong tương lai.
Quyết tâm của MŨI phản ánh một cách giải thích phổ biến đã được hình thành trên khắp các khu vực pháp lý chịu ảnh hưởng bởi truyền thống pháp lý Hồi giáo. Nó xem hoạt động tiền điện tử là đặt cược – một khái niệm được cho là có thể được sử dụng để xác định hầu hết mọi hoạt động tư bản chủ nghĩa.
Vào ngày 20 tháng 1, sự thúc đẩy chống tiền điện tử tôn giáo đã được thúc đẩy bởi một số tổ chức Hồi giáo phi chính phủ khác ở Indonesia, Hội đồng Tarjih và Điều hành Trung ương Tajdid của Muhammadiyah. Họ xác nhận tình trạng haram của tiền điện tử bằng cách ban hành một fatwa (một phán quyết theo luật Hồi giáo) tập trung vào bản chất đầu cơ của tiền điện tử và thiếu khả năng của họ để phục vụ như một phương tiện trao đổi theo các tiêu chuẩn pháp lý Hồi giáo.
Nepal
Vào ngày 9 tháng 9 năm 2021, Ngân hàng Trung ương Nepal (Ngân hàng Rastra Nepal, NRB) đã ban hành một thông báo với tiêu đề “Các giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.” Cơ quan quản lý, đề cập đến Đạo luật Ngoại hối quốc gia năm 2019, tuyên bố giao dịch tiền điện tử, khai thác và “khuyến khích các hoạt động bất hợp pháp” là bị trừng phạt bởi pháp luật. NRB nhấn mạnh riêng rằng người dùng cá nhân cũng phải chịu trách nhiệm về các vi phạm liên quan đến giao dịch tiền điện tử.
Một tuyên bố từ Ramu Paudel, giám đốc điều hành của Phòng Quản lý Ngoại hối của NRB, nhấn mạnh mối đe dọa “lừa đảo” đối với dân số nói chung.
Nigeria
Một U-turn trong chính sách quốc gia của Nigeria về tài sản kỹ thuật số đã được củng cố vào ngày 12 tháng 2 năm 2021, khi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria tuyên bố đình chỉ tất cả các kế hoạch cho quy định tiền điện tử, sau một lệnh cấm của ngân hàng trung ương giới thiệu một tuần trước đó. Cank trung ương của quốc gia đã ra lệnh cho các ngân hàng thương mại đóng cửa tất cả các tài khoản liên quan đến tiền điện tử và cảnh báo về các hình phạt vì không tuân thủ.
Lời giải thích của CBN cho một cuộc đàn áp như vậy liệt kê một số mối quan tâm quen thuộc như biến động giá cả và tiềm năng rửa tiền và tài trợ cho khủng bố. Đồng thời, thống đốc CBN Godwin Emefiele tuyên bố rằng ngân hàng trung ương vẫn quan tâm đến tiền kỹ thuật số, và chính phủ đang khám phá các kịch bản chính sách khác nhau.
Thổ Nhĩ Kỳ
Vào ngày 20 tháng 4 năm 2021, giá Bitcoin ( BTC) giảm 5% sau khi ngân hàng trung ương của Thổ Nhĩ Kỳ tuyên bố rằng “tiền điện tử và các kỹ thuật số khác như vậy tài sản” không thể được sử dụng hợp pháp để trả tiền cho hàng hóa và dịch vụ.
Như lời giải thích đã đi, việc sử dụng tiền điện tử có thể gây ra tổn thất không thể phục hồi cho các bên tham gia giao dịch […] và bao gồm các yếu tố có thể làm suy yếu niềm tin vào các phương pháp và công cụ được sử dụng hiện tại trong thanh toán. Nhưng đó chỉ là khởi đầu – những gì tiếp theo là một loạt các vụ bắt giữ các nghi phạm gian lận tiền điện tử, cũng như tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ Recep Tayyip Erdoğan cá nhân tuyên bố a warchiến tranh on crypto tiền điện tử.
Liênquan: Tổng thống Thổ Nhĩ Kỳ và Salvador gặp nhau, Bitcoiners đã thất vọng
Vào tháng 12 năm 2021, Erdoğan thông báo rằng quy định tiền điện tử quốc gia đã được soạn thảo và sẽ sớm được giới thiệu với quốc hội. Trong một twist phim kinh dị, tổng thống nhận xét rằng luật pháp được thiết kế với sự tham gia của các bên liên quan trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Bản chất chính xác của khung quy định vẫn chưa được biết.
Nga
Vào ngày 20 tháng 1 năm 2022, báo cáo dành cho cuộc thảo luận công khai, Ngân hàng Trung ương Nga đã đề xuất lệnh cấm hoàn toàn đối với giao dịch tiền điện tử không kê đơn (OTC), tập trung và ngang hàng trao đổi tiền điện tử để ngang hàng, cũng như lệnh cấm khai thác tiền điện tử. Cơ quan quản lý cũng nâng cao ý tưởng áp đặt hình phạt vì vi phạm các quy tắc này.
Trong phần biện minh của báo cáo, CBR đã so sánh tài sản tiền điện tử với các chương trình Ponzi và các mối quan tâm được liệt kê như biến động và tài chính hoạt động bất hợp pháp, cũng như phá hoại “chương trình nghị sự môi trường của Liên bang Nga”. Nhưng có lẽ sự phù hợp nhất của các biện minh là mối quan tâm về mối đe dọa tiềm năng đối với “chủ quyền tài chính” của Nga.
Làm thế nào xấu là tất cả những điều này?
Thật khó để không nhận thấy rằng nhiều quốc gia trong danh sách này đại diện cho một số thị trường tiền điện tử sôi động nhất: Trung Quốc không cần giới thiệu; Nigeria là nguồn Bitcoin lớn nhất khối lượng giao dịch ở Châu Phi; Indonesia nằm trên radar của Binance như một mục tiêu mở rộng; và Thổ Nhĩ Kỳ đã thấy một sự quan tâm gia tăng trong Bitcoin giữa freefall của lira.
Khi nhận thức và áp dụng tiền điện tử đạt đến mức như vậy, hầu như không thể ngoài vòng pháp luật công nghệ mà những lợi thế đã được công chúng biết đến. Cũng cần đề cập rằng trong nhiều trường hợp, thông điệp của các ủy quyền xung quanh tiền điện tử đã mơ hồ, với các quan chức công khai tuyên bố sự quan tâm của họ đối với tiềm năng của tài sản kỹ thuật số trước và thậm chí sau lệnh cấm.
Caroline Malcolm, người đứng đầu chính sách quốc tế tại công ty dữ liệu blockchain Chainalysis, lưu ý với Cointelegraph rằng điều quan trọng là phải rõ ràng rằng “thực tế chỉ có rất ít trường hợp là có một lệnh cấm đầy đủ.” Malcolm nói thêm rằng trong nhiều trường hợpchính quyền đã hạn chế việc sử dụng tiền điện tử để thanh toán, nhưng chúng được phép cho mục đích giao dịch hoặc đầu tư.
Tại sao các chính phủ tìm kiếm lệnh cấm tiền điện tử?
Regulators’ motivations to outlaw some or all types of crypto operations can be driven by a variety of considerations, yet some recurring patterns are visible.
Kay Khemani, managing director at trading platfrom Spectre.ai, emphasized the degree of political control within the countries that seek to establish crypto bans. Khemani commented:
Nations that do engage in outright bans are generally those where the state holds a tighter grip on society and economy. If larger, prominent economies start to embrace and weave decentralized assets within their financial framework, more likely than not, nations who erstwhile banned cryptos may take a second look.
States’ major anxiety, often concealed behind the stated concerns for the general population’s financial safety, is the pressure that digital currencies put on sovereign fiat and prospective central bank digital currencies (CBDCs), especially in the shaky economies. As Sebastian Markowsky, chief strategy officer at Bitcoin ATM provider Coinsource, told Cointelegraph:
A general pattern suggests that countries with a less stable fiat currency tend to have high crypto adoption rates, and thus end up with bans on crypto, as governments want to keep people invested in fiat […] In China, the wide rollout of the digital yuan CBDC is rumored to be the real reason for the crypto ban.
Caroline Malcolm added that drivers behind governments’ crypto policies can shift over time, and therefore it is important not to assume that the positions that these countries take today are going to remain unchanged forever.
The hope is that at least in some of the cases reviewed above, strict limiting measures against digital assets will eventually turn out to be a pause that regulators will have taken to create a framework for nuanced, thoughtful regulation.
